银行合规认识心得
时间：2020-09-07 12:13:00 来源：勤学考试网 本文已影响 人 
银行合规认识心得六篇
【篇1】
身为建行人，我们不管是工作还是生活中的1举1动都代表着建行而不再是局限于个人。因此，我们应时时刻刻注意自己的言谈举止，不做任何有损道德或背法犯法之事。由于，所酿成的后果，不单单是我们自己承当，还有可能致使建行收到牵连，名誉受损。
现在许多人都由于1点蝇头小利而放弃自己1直严格恪守的道德准则，从而致使做出有损公司利益的事情。有的可能只是遭到惩罚，被开除，但更严重的可能会接受法律的制裁，被关押监狱，从而致使毕生的前程被毁。因此，身为银行职员的我们更应严格遵照银行的规章制度，并进1步学习相干的的法律法规，从而更好地规范自己的行动，或是良好地监督他人。
其次，在生活中，我们也要遵照文明准则，对我们做的事，说的话要负起责任。比如不要擅自在社交软件上，随便发布自己的言论，更不要转发虚假未经证实的谎言，或有不良影响的文章。由于这些不当的言论不但会令自己在他人的印象中受损，更会侵害公司久长以来在客户心中辛辛苦苦建立起的良好形象。俗语说千里之堤毁于1旦，你的1句不负责任的言论，轻者就会给公司带来流言蜚语，重者可能回致使公司受你连累牵扯到官司。
所以作为1个成年人，更作为1名建行的职员，不但要注意自己的言论是不是恰当，更要重视行动举止是不是符合规范。我们更应当保持良好的人际交往圈，多结交1些社会价值观正的朋友，从而时刻催促自己规范行动，文明礼貌。
【篇2】
我们所从事的工作是高风险的金融行业，每天直接和钱打交道。古语云“千里之堤，毁于蚁穴”。任何1名银行1线员工，不论职位高低，稍有不慎便会给客户、给单位造成难以预估的损失。我们常常抱怨监管严、合规难，但内部、外部的审计和检查发现的问题却常常是以低级毛病和屡出错误为主，这确切值得我们好好反思。作为1名银行柜面人员，结合平常工作，我对合规的感悟以下：
第1、合规是1项细水长流的工作，在于平时的点点滴滴，在于对每项规章制度的认真落实。我们在平常工作中不乏存在接到检查通知的前几周、前几日对业务进行突击整改或是在审计后大批量整改的情况。但是我们存在的过失、问题都在各项规章制度中明确指出，只是没有锲而不舍地履行罢了，常常就是1些“今天忙，明天补”、“先这样办、错了再改”、“应当可以了吧”等等这样的想法让自己的毛病在1点1滴的积累。在将来的某1天，幸则悔而改之，不幸则就要造成难以弥补的损失。因此，在每天的每个点点滴滴做到合规，才是我们应对监管最从容的措施。
第2、合规是1项以人为本的工作，就久长以来的检查情况来看，绝大部份的背规常常都是人为酿成的。因此合规文化建设，必须以人为本，加强自我思想教育，也就是说，人人都要从我做起，从自己身旁的小事做起，真正从内心深处提高自己的基本素质和品行，平时加强迫度学习，案例学习，切实提高本身的合规能力，那末合规工作也就是瓜熟蒂落了。
第3、合规要建设合规文化。合规既是1种行动规范，更是1种文化。正所谓甚么样的环境造就甚么样的人，在我们的工作中，应当逐步把合规理念转化成合规行动，把合规行动升华为合规文化，推动合规经营锲而不舍、与时俱进。构成良好的合规工作氛围，人人都以本身的合规价值观去影响同事的行动，将合规文化传承下去，实现久长发展。
“万金手中过，合规心中留”。在提倡合规的大环境下，我们更应当严格要求，不断丰富自己，充实自己，尽最大努力为建行创造价值，在工作上付之以全力，为业务发展添砖加瓦。
【篇3】
为贯彻省行“固本强基、延续强化内控”的工作思路，做精做实合规管理，将合规文化建设延续融入经营发展与队伍建设当中，敏州路支行组织了“行动管理我尽责”大讨论活动，我有幸参与其中。
讨论中，支行各个岗位员工对“我在网格中应实行的职责”、“制度履行中的堵点难点”等内容纷纭发表本身看法。从大家的见解中可以感遭到，合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每个员工必须实行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。牢记规章制度，增强合规意识，通过学习熟习业务关键环节的具体要求，严格依照制度操作，知道甚么可以做，甚么不可以做。结合当前正在展开的内控合规“行动管理年”主题活动，笔者认为，要做到“4个到位”，引导员工严守合规“红线”，规避背规风险。
1要合规教育到位。“思惟方式决定行动和成绩。”必须让合规的观念和意识渗透到每个员工的血液中，渗透到每一个岗位每一个业务操作环节中，营建“不敢背规、不能背规、不愿背规”的良好氛围，促使所有员工在展开经营管理工作时能够遵守法律、规则和标准。
2要制度履行到位。支行根据本身的经营发展的具体情势，制定尽量详实的业务规章制度和操作流程。加大制度的履行力度，增强员工自我保护意识，由“要我履行制度”转变成“我要履行制度”，做到有章必循，背章必究，构成制度制约。
3要合规操作到位。“合规从高层做起”，“合规操作从我做起”。1是管好自己。自尊自爱是员工培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高本身防微杜渐的能力。2是监督他人。留意视察身旁人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。
4要榜样作用到位。“榜样的气力是无穷的”。正面典型是旗帜，可以启发心灵，带路导航；反面典型是警钟，可以敲山震虎，以之为鉴。领导干部率先垂范，身体力行，做出合规操作的良好示范。案件警示教育是有力震慑犯法潜伏行动的最有效手段，通过透视产生的各类案例，捉住典型，常常性地展开典型案例警示教育活动，特别是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度，到达警钟常鸣防患于未然的目的。
【篇4】
俗语云，没有规矩，不成方圆。特别是对银行业来讲，规矩就是铁1样的纪律，规矩就是不可逾越的制度。合规,这个词对进行4年的我来讲再熟习不过，晨会夕会组织学习行游记规，观看警示教育片，从进行开始就1直伴随着我，现在恍如刻在心中1般，工作生活中，合规第1位。
家有家法，行有行规，国有国法。银行作为高风险行业，确保安全营运是条件，合规的意义就在于防范风险，遏制背规背纪问题的产生，使银行得以稳健运行。合规不是某1个岗位的事情，更不是某1些员工的事情，1个个的岗位成绩了建设银行，1个个员工组成了建行大家庭，所以合规覆盖银行业务的每个环节，每项业务，每个岗位，每位员工。
合规是每个员工必须实行的职责，首先就是要提高员工的责任意识。不论在哪个岗位，都要时刻意想到自己岗位所肩负的职责，我们都要按规章制度严格办事。如果我们对自己工作产生了松懈的情绪，思想上麻痹大意，对自己办的业务审核不严，那末潜伏的风险便可能已构成，可能由于自己的无意之失而酿成案件。我们要时刻提示自己，可能会由于自己的微小失误而给建行造成巨大的损失。其次是强化风险意识。加强风险防范教育，1部又1部的警示教育片，里面鲜活的案例和真实的画面，生动展现了那些高官沦为囚徒的进程，合规不是1日之功，背规却多是1念之差。只因1念之差，就与自由1墙之隔。所以我们要认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第1位，自觉遵照各项规章制度，自觉抵制各种背规背纪的行动，构成“人人讲合规，处处显合规，事事重合规”的良好氛围。另外要培养并构成1种监督意识。同事之间不能盲目信任，同事之间的信任要建立在遵章守纪按章办事的基础之上，在处理问题时构成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯，这样既能使自己少犯或出错误，又能监督他人不出错误。最后是加大检查力度，吸取教训，严格整改。根据每一个阶段暴露风险点的不同，有的放矢的展开重点检查，不论是自行组织的内部检查，还是上级的检查和审计和外部监管的检查，都要充分利用其检查结果，不但要及时整改存在的问题，还要举1反3，从中吸取教训，梗塞内控漏洞，严防相同毛病重复产生。
面对当前异常剧烈的同业竞争，高压态势下的监管环境，我们全行上下要清楚认识到我们现在面临的严峻情势，稳健审慎经营，全行上下要牢牢建立合规经营理念，提高本身的合规意识，全面筑牢合规防线，争做遵规守纪的建行人，为实现建行延续稳健经营、快速发展贡献自己的1份气力。
【篇5】
28日，西渡支行召开了1场别开生面的“行动管理我尽责”合规座谈夕会。会议以轮番讨论发言的情势展开，每一个人就自己的岗位特点，用产生在工作中的业务案例生动形象地论述了自己的合规心得，补充了大家在合规意识上的短板。通过此次合规讨论会，我总结了以下几点心得：
1、合规无小事，切莫走捷径。我们很多柜员在临柜办理业务时，总会片面寻求业务效力而省略重要的步骤，比如代办开户未与户主电话核实，办理大额存取款未双人卡把复点，这些看似繁琐的流程，都是在历史背规案例中汲取的经验教训，每个合规的小动作，都是在下降该笔业务可能存在的风险，合规重在细节，四平八稳才是真本事。
2、思想上重视，杜绝讲人情。在规章制度眼前，我们要勇于委宛谢绝，万不可因难为情，怕得罪人而背规操作，却不知很多不法份子常常就是钻了人情关系的“空子”实行犯法。勇于对自己办理过的每笔业务负责，才能坦荡地走好未来职业生涯的每步。
3、学习强本领，根基要扎实。在银行业从事柜面工作，很容易由于操作不当而出现“失之毫厘，差之千里”的情况，比如弄不懂司法冻结“续冻”和“轮候冻结”的差别，就会造成我行赔偿巨额损失。我们在直面毛病时，不能以“不知者无罪”为借口，加强合规知识学习，积极拓展业务知识广度，勤思考，多提问，才能规避毛病产生的可能性，有效保护我行权益。
实行合规尽职是我行业务展开的基础，我们员工本身应具有合规意识，重视制度，时刻铭记“操守大于能力”，莫将小事不当回事，从思想上杜绝出错的动机，从源头上遏制背规案件的产生；同时应做到相互监督，协力促进良好的合规氛围，为营建健康有序的金融环境贡献自己的全部气力。
【篇6】
为深入理解上级行下放的“行动管理年”工作实行方案及内控合规工作专题会议精神，苗圃支行于**27日晚展开“行动管理我尽责”大讨论。会议上，各位同事立足本岗，涌跃发言，围绕身旁的内控缺点、制度履行进程中所遇到了难点进行分析探讨。通过此次的活动，和学习《合规教育资料汇编》等相干合规文件，我深入认识到员工行动管理的重要意义，明确了自己在网格中应实行和承当的职责，更晓得了事事合规、处处合规应谨小慎微，从我做起的道理。以下几点，是我学习心得与体会：
1、加强学习，强化风险合规意识
作为1名银行员工，遵照合规是最为基本的1项职责与义务。但是，简单的合规2字做起来却是相当不容易。有人抛弃了它，结果产生了悲剧。1开始，对遵照合规的不重视，合规意识淡薄，认为背规了几次也没有甚么事以后更加肆无忌惮。然后1次次超出监管的底线、踩到规章的红线、碰到背法背规的高压线，最后坠入犯法的深渊，酿造1生不可挽回的悲剧。“无知不代表你可以无畏”，触碰了3线，一样要接受处罚和法律的判决。因此，认真学习法律法规、管理要求、合规文化、职业道德等方面制度文件便10分重要。它让你晓得哪些是合规的，哪些是不能触碰的底线，用制度及文件的条条框框去束缚和警示员工的行动。同时，加强对反面典型案例警示教育的学习，它更能给人1种强烈撞击的警惕感，强化员工的合规意识和理念，提高对背规操作的敏感性。
2、遵章守纪，建立良好职业操守
好的职业规章制度能让人养成为好的工作习惯。《员工职业操守》是建行员工从业履职的基本规范，有益于员工在服务客户时建立和保持热忱服务的良好形象，也有益于提升员工本身的职业素质和道德水准，更利于员工在平常工作中养成良好的合规操作习惯。但是，有些员工1旦没能坚守自己的职业操守，面临他的便是法律的制裁。例如：某银行办公室主任，利用职务便利，挪用资金49笔，总计人民币17万元，并将资金用于做生意、借贷他人等方面，至案发时未予归还，判处有期徒刑5年。就是在金钱的诱惑下，没能做到依法合规，遵章守纪，严重违背建设银行规章制度、危害建设银行资产。但是，类似的案例还有很多，这就要求我们员工要做到忠于职守、诚实取信；依法合规、遵章守纪；廉洁从业、亲友躲避等基本原则，提升员工高尚的职业操守。
3、防微杜渐，筑牢背规风险防线
工作的每细节都应当注意风险，严格遵照相干业务管理规定。如：在做好重点业务环节要求的规定动作，但是实际上未按要求完成产品销售双录工作，造成销售进程记录缺失。在反洗钱、问题整改、安全保密等工作中，应做好客户的尽职调查和具体措施处理。但工作人员泄漏客户信息事件屡见不鲜。又比如商户管理方面的“3亲见”，亲见申请资料原件，核对原件和复印件是不是1致，亲见商户的经营场所，亲见商户展开经营活动。但实际情况有些是由于完成事迹任务需要、工作情况忙1时走不开，就省略了3亲见的12个。等到该商户出现问题时，随之而来的风险就会愈发愈烈，躲不掉的处罚依然是我们工作人员。因此，我们在办业务时要谨小慎微，确保在业务操作环节，每笔业务都是合法合规的。同时要防微杜渐，筑牢1道坚固的合规风险防线。
4、人人尽责，配合异常行动排查
员工异常行动排查，通过对员工平常行动、工作状态、思想状态进行了解、视察、分析，及时发现和处置异常行动的员工进行有效阻断风险隐患，避免升级为案例和重大背规事件。因此，员工应当保持良好的职业操守，诚实取信，勤恳尽职，合规操作，全员参与、人人尽责。如果员工触及到民间借贷、非法集资和高利货活动，有较大的经济负担或家庭变故等情况，应及时上报，将问题和情况坦诚说明，及时整改。而不是火上包纸，最后“东窗事发”，为时晚矣。进行员工异常行动排查时，员工应“不隐瞒，不假装，不推托，不虚报”的方式接受排查。若发现身旁员工有情绪异常、擅自离岗、脱岗、接打电话异常、与客户非正常交往等行动线索，应当及时向部门负责人或本级员工行动牵头管理部门报告，尽早化解风险隐患、有效阻断。
