活动方案之银行合规培训方案（9页）
时间：2020-09-07 16:14:01 来源：勤学考试网 本文已影响 人 
银行合规培训方案
【篇一：银行年度员工培训实施方案及培训计划】
银行年度员工培训实施方案及培训计划
为适应现代商业银行发展的需要，应对激烈的市场竞争，提高员工
业务素质和工作效率，加强农行的执行力建设，提升营销水平、完
善服务质量，加快 xx 农行创建区域强行的步伐，扎实做好 xx 年度
员工岗位培训和业务知识测试，特制定本实施方案及培训计划。
一、指导思想
目前员工业务素质偏低、专业技术水平落后、营销技能缺乏，已经
成为影响 xx 支行生存发展的瓶颈。因此，强化员工职业素质、提升
服务效能，是 xx 支行实现持续发展和竞争制胜的关键。
员工的学习培训工作是支行管理的一项重要内容，培训要坚持 “理论
联系实际、业务结合服务，因需施教、学以致用 ”的基本原则，采取
“业余自学与集中培训相结合、现场操作与现场测试相结合 ”的方法，
通过员工自学、培训和考试，切实提高员工业务素质和技术水平，
为进一步创建学习型团队、增强 xx 农行综合竞争实力奠定基础。
二、组织领导
为认真抓好员工培训工作，支行成立员工培训工作领导小组。领导
小组由支行主管行长担任组长，由支行各部室负责人担任成员；领
导小组下设办公室，设在支行综合管理部，由综合管理部负责人担
任领导小组秘书。领导小组主要职
责：制定培训计划，组织教材，开展岗位学习、技术比赛、培训和
考评等工作，建立员工业务培训和考试成绩档案，选拔、培育优秀
人才，建立健全人材储备机制。
三、培训内容
按培训内容划分为应知、应会两部分。按岗位划分为五大类：
（一）业务岗：
业务岗人员为会计主管、记账员、联行员、各部室综合员。
1、应知部分：农行会计基本制度及财务管理制度、《中华人民共和
国会计法》、《中华人民共和国票据法》、结算业务等会计相关知
识。
2、应会部分：账务记载、账务处理、成本核算、微机操作、财务分
析报告。
（二）柜员岗
柜员岗人员为储蓄柜员、对公柜员。
1、应知部分：《储蓄管理条例》、《农行会计、出纳制度》、《储
蓄管理法律制度》、《员工违规行为处理办法》及相关制度规定和
业务知识。
2、应会部分：点钞、假币识别、 abis 系统操作及柜面服务标准。
（三）信贷岗
信贷岗人员为信贷业务部门及公司业务部门及前台经办人员。
1、应知部分：《贷款通则》、《担保法》、票据贴现业务等及相关
知识和制度规定。
2、应会部分：各类贷款业务操作，贷款调查报告，信贷分析报告。
（四）管理岗
管理岗人员为各部室负责人、网点负责人、机关本部员工、会计主
管。
1、应知部分：《中华人民共和国商业银行法》、《担保法》、《贷
款通则》及相关金融法规和内部规章制度。
2、应会部分：微机操作，市场调研报告，财务分析报告，工作计划
及总结。
（五）营销岗
营销岗人员为大堂经理（副理）、机关客户部客户经理、网点负责
人、理财经理。
1、应知部分：《中华人民共和国商业银行法》、《担保法》、《贷
款通则》及相关金融法规和《员工违规行为处理办法》等内部规章
制度。
2、应会部分：微机操作，市场调研报告，财务分析报告，工作计划
及总结。
四、培训课程
（一）《临柜业务风险点与风险防范》
由运营财务部主办，培训范围为各网点员工（可根据需要增大范围
至全行员工），每季度开展一次。
（二）《大堂经理面对面服务营销：大堂制胜》
由客户部主办，培训范围为网点负责人、大堂经理、大堂副理、客
户经理、理财经理 ，每半年一次。
（三）《会计核算规范及风险防范》
由运营财会部主办，培训范围为各网点负责人、会计主管、网点柜
员、客户经理、公司业务人员，每季度一次。
（四）《营业网点标准化管理》
由客户部、综合管理部、运营财务部联合主办，培训范围为客户部
主管网点优服人员、综合管理部安全保卫人员、运营财会部监管人
员、网点人员，每季度一次。
(五)《网点柜面服务沟通礼仪》
由客户部主办，培训范围为网点人员，每半年一次。
（六）《优质客户服务与维护》
由客户部主办，培训范围为网点负责人、客户经理、大堂经理、大
堂副理、客户部人员，每半年一次。
（七）《农行产品功能及营销技巧》
由客户部主办，培训范围为支行全员，每两月一次。
（八）《柜员等级测试业务技能》
由运营财会部主办，培训范围为网点人员，每两月一次。
（九）《合规文化教育》
由综合管理部主办，培训范围为支行全员，每季度一次。
（十）《个人素质：职业道德、公文写作、微机操作》 由综合管理
部主办，培训范围为支行全员，每半年一次。
（十一）《党风廉政
建设、党组织建设》
由支行党总支及各支部主办，范围为全体党员、党外积极分子（可
增至支行全员），每季度一次。
（十二）其他活动
考察参观、学习心得、文体活动等其他形式，由支行根据需要作出
安排，并提出要求。
五、效果检测
支行人员须坚持对个人岗位所需知识与技能自我完善和提高，对支
行安排的培训要积极参与，严格遵守支行提出的培训纪律及相关要
求。
（一）点钞、 abia 系统操作采取技术比赛形式，根据速度和准确率
评分，并在全辖范围进行排名；
（二）办公软件操作（ wps 或 office ）和公文写作，实行统一命题，
集中测试；
（三）柜员办理业务效率，由支行派出测试小组到各网点进行现场
测试；
（四）会计核算质量，由支行运营财会部组织核定；
（五）理论知识及规章制度学习采取培训后现场测试。
**银行**支行 2014 年度员工培训计划
为进一步加强支行业务建设，着力提升各类培训的过程跟踪和结果
考核，切实提升培训整体效果，根据《 **银行 2014 年培训计划》
（****?2014?*** 号）文件要求，结合支行战略发展和业务需要，支
行制定了《 **银行**支行 2014 年度培训计划》，明确支行人才培养
目标，加大讲师选拔和培养力度，推进业务课程资源建设，不断提
升支行全体员工的职业素养和业务技能。
一、培训方案编制原则
（一）总行导向原则。严格按照总行及各条线年度培训计划的要求，
对培训项目、学分、积分、培训时长及培训效果等进行组织、跟踪
与考核，并结合支行培训需求保障量与质的双重达标。
（二）务实有效原则。在整个培训方案的编制、实施和考核过程中，
要始终确保求实、求精，并采用创新性的培训管理方式对培训全过
程进行管理，提升培训效果。
二、培训目标
2014 年度培训目标的设定分为条线及部门培训目标与个人培训目标。
（一）条线培训目标
**支行各条线培训执行率不低于 95%；各条线学分考核合格率不低于 95%； m-learning 平台人均学习微课程数不少于 200 门，且达 标率不低于 95%； （二）个人培训目标
每位员工 2014 年度网络培训学分须完成 40 学分，其中，必修学分
不低于 20 分；员工 m-learning 平台每月人均学习微课程数不低于
25 门（从 5 月份开始计算数据），全年完成不低于 200 门微课程。
三、培训计划
综合部、业务管理部和交易银行部负责组织全行员工的相关培训，
培训内容为总行文件、风险案例、营销技巧以及与业务工作相关的
其他金融知识等。具体培训安排详见附件一。
（一）培训需求的制定。支行根据年初各条线的全年培训计划，制
定出支行全年培训计划（祥见附件二）。培训内容必须涵盖包括但
不限于总行文件、风险案例、营销技巧以及业务工作相关的其他金
融知识等。
（二）培训对象的覆盖。综合部根据培训内容确定相应培训对象。
支行以资源共享的原则开展培训课程，为促进支行业务发展，进一
步提升员工学习积极性，培训课程采取自愿报名、自主选择的方式，
在一定程度上充分给予员工培训课程自主选择权。
（三）培训内容
的设计。各部门要围绕年度重点工作、重点发展业务和重点提升技
能设定培训课程和内容，要把培训作为推进各项工作重要抓手，秉
承一切为了提升支行业务发展的中旨，避免为了培训而培训现象的
发生。
四、培训管理
（一）培训制度
支行建立培训联络小组，由各条线业务骨干组成，具体如下：
每月 25 日前，各联络员向综合部培训岗报送每月培训档案，具体包
括每个面授课程的培训通知、《培训签到表》、《课程质量评估
表》、培训教材 /讲义、学员考核材料（试卷 /答卷）、学员成绩单、
活动报道、每月培训计划的执行、每月重点培训情况和每月讲师贡
献度积分统计。综合部培训岗做好整理归档工作，及时做好每个面
授课程的评估反馈工作。
（二）内训师管理
1.讲师工作职责。负责主讲课程的开发和题库建设工作，完成 有关
课程的讲授工作，辅导员工进行日常业务操作，帮助其控制相关风
险，提升员工的业务水平。
2．内训师的选拔机制。支行为了营造 “人人争当内训师 ”的 良好竞
争氛围，本着公开、公正、公平的原则，各部门应积极鼓励员工参
与竞聘。内训师入选名额为条线员工总人数 8%以上，可通过员工自
荐和条线推荐两种方式报名，支行根据报名和条线推荐情况，经支
行行长办公会议讨论后，确定获得讲师资格人员，并发放讲师聘任
证书。
年度内综合部负责组织内训师选拔专场，按照课程教材、课程
授课、互动情况等内容填写《聘任会评分表》（祥见附件三），按
照成绩排名先后录取。
3．内训师考核机制。支行内训师按年度积分制管理方式，激励讲师
对培训工作做出持续的累积性贡献，具体考核和激励办法如下：
考核积分参照表：
支行讲师激励办法：
①物质奖励
a．讲师按年度积分排名，前三名有额外现金奖励，标准为：第一名
现金 元；第二名现金 元；第三名现金 元。
b．每年教师节全体内训师将获得由支行准备精美礼品。
②精神激
励
支行对优秀讲师进行全行发文通报或现场表彰；并针对优秀讲师在
支行文化墙进行专栏宣传，树立内训师的个人形象和品牌。
③晋升激励
总行组织讲师比赛荣获奖项的且在支行讲师积分排名前五名的，该
员工在支行岗位竞聘时不受 限制、且在年度员工等级考核中予以优
先考虑；
（三）培训课程过程管理
2014 年培训工作主要是贯彻总行重要培训任务并且结合支行经营管
理需要，结合各业务条线发展的实际需要，系统分析员工培训需求，
制定全行性培训计划。
（一）充分课前准备。各类培训实施前，培训联络员及时与综合部
培训岗联系，应提前做好培训前各项准备工作，如学员通知、讲师
通知、场地的预约和布置、教具的准备、课程内容的审核、讲义和
教材的制作、课程效果评估资料准备、课程考核资料的准备等。
培训课程若有临时性、变更性的需求，联络员可通过编外计划表上
报至综合部培训岗。
（二）严密过程跟踪。于本年度 12 月底前，收集并汇总全支行各类
培训，于明年年初制定支行年度培训计划，并对各条线、部门的培
训，一律统一管理，统一追踪，定期抽查。
培训过程中，培训联络员应落实好学员签到工作，组织学员填写
《培训签到表》，维护课堂培训纪律、并注意培训现场互动环节，
并做好培训现场的拍照留档。
（三）严格结果考核。重点是如何提升培训效果，如何真实掌握员
工的培训效果。今年支行将继续优化并开展员工业务综合能力考试，
以制度倒逼效果。
培训结束后，培训联络员应分两个层面对培训效果进行统计。第一，
课程和讲师层面，所有面授课程结束后都要求学员对课程质量进行
评分，进行分数汇总。第二，课后通过开展多种形式进行效
【篇三：内控与合规年实施方案】
华蓥市农村信用合作联社永兴信用社
“内控与合规年 ”活动实施方案
为进一步提高我社内控与合规管理水平，提升风险防范能力，培育
良好的内控与合规文化，根据四川银监局及省联社、市联社文件要
求，结合我社实际，决定自 2014 年 5 月至 12 月在我社开展 “内控与
合规年 ”活动，特制定本实施方案。
一、活动意义
内控与合规是打造流程银行的必然选择，是实施全面风险管理的内
在要求，是实现战略转型的根本保证，是防范经营风险的重要前提，
是衡量经营管理水平的重要标志。通过此次活动开展，促进各级牢
固树立以内控与合规为基础的发展理念，正确处理内控合规与业务
发展和效益提升的关系，从严规范员工从业行为，督促开展合规经
营，自觉接受制度约束与纪律监督，不断培育并践行内控与合规文
化，切实规范经营管理行为。
二、指导思想
三、组织领导
为有效推进 “内控与合规年 ”活动，我社成立了以宋春宇主任为组长，
委派会计兰力玲为副组长的领导小组，其中兰力玲为联络员，负责
制定方案、落实责任，组织推进，抓好落实。
四、活动内容
（一）宣传阶段（ 2014 年 5 月 20 日-2014 年 5 月 31 日）。我社召
开“内控与合规年 ”活动动员大会，大力宣讲活动的重要性、目的及
意义。造气氛、浓氛围，进一步增强全员对活动目标、活动内容和
实施步骤的了解，切实提高全员对活动重要性的认识，引导全员不
断强化内控与合规意识，完善流程管理，加强内部控制，切实提高
经营管理水平和风险防范能力，全面提升全员的内控执行力。
（二）实施阶段（ 2014 年 6 月 1 日-2014 年 11 月 30 日） 。实施
阶段要做到全员参与、制度落实、防控风险、注重实效，要以开展
风险排查，以内部控制检查为抓手，扎实推进实施阶段各项工作。
1．开展风险排查，深刻剖析形成原因（ 6 月 1 日-6 月 30 日）。按
照“突出重点、标本兼治 ”的总体原则，以案件防控、合规建设的内
容为基础，以操作风险和员工行为排查为重点，充分揭示存在的制
度缺失、执行偏差、行为失范等问题，进而摸清底数，透析成因，
研究对策，落实内控与合规风险防范措施。
排查重点包括但不限于以下内容：（ 1）排查员工是否参与民间借贷或充当资金掮客；（ 2）排查员工是否参与经商办企业；（ 3）排查
员工消费异常、交友复杂、不良嗜好等异常行为；（ 4）排查员工是
否在
工商企业兼职；（ 5）排查办公和营业场所电子监控设备是否布控合
理并无盲区；（ 6）排查员工守库、守社及交接制度执行情况；（ 7）
排查重要岗位轮换和强制休假制度执行情况；（ 8）排查在信贷审批、
财务管理、代理中间业务及银行卡和电子银行等业务中的风险和案
件线索。
2.落实整改要求，切实提升制度执行（ 7 月 1 日-8 月 31 日）。结合
排查出的风险点及近年来内外部审计等渠道发现的问题，及时深入
开展纠偏、整改工作，规范操作规程，加强内部监督，严格岗位制
约，堵塞风险漏洞。
3.开展培训宣传，培育内控合规文化（ 9 月 1 日-9 月 30 日）。开展
以内控与合规为主题的学习培训活动。培训重点应直击各机构内控
制度执行不力的薄弱环节和高风险领域，通过采用制度阐释 +案例学
习+互动讨论三位一体的方式，提高培训的针对性和实效性。
4.开展监督检查，落实问题处理（ 10 月 1 日-11 月 30 日）。要加强
监督检查工作，确保活动取得实效。监督检查工作分为两个方面，
一是活动开展情况专项检查，二是内控制度执行情况专项检查。
（三）总结阶段（ 2014 年 12 月 1 日-2014 年 12 月 31 日） 全面总
结活动成果，认真剖析存在的问题，并以此为契机，建立健全修订
内部规章制度、堵塞操作风险漏洞、规范员工个人行为的长效机制，
持续深入推进内控与合规文化建设，强化风险管理。
五、工作要求
（一）加强领导。统一思想认识，切实加强领导，精心组织，认
真开展活动。一把手要加强对活动工作的领导，坚持一手抓业务发
展、一手抓内控与合规建设，深入剖析内控、合规建设和执行中的
问题，努力构建覆盖全面的内控制度和严格执行规章的合规文化，
建立内控与合规的长效机制，确保活动取得实际成效。
（二）宣传引导。将活动与 “依法治社 ”活动有机结合，充分利用各
种我社掌握的宣传载体，大力宣传 “内控与合规年 ”活动，反映活动
取得的成果，为活动营造良好的舆论氛围。
（三）妥善处置。伴随活动的深入推进，各方面不确定因素可能会
显现，要密切关注员工思想动向及异常行为，特别要重点关注重要
岗位人员，以及在日常排查中发现的可疑人员等，要有针对性地制
定预案，妥善处置，防止因处置不当发生案件、事故。
（四）统筹兼顾。正确处理活动开展与当前工作的关系，精心组织，
周密安排。把活动融入到实际工作中去，把推进各项工作结合到活
动中来，做到 “两不误、两促进 ”。
（五）按时报告。每一阶段（包括第二阶段中的前三个小阶段）结
束后 5 个工作日内由委派会计黎三平向联社合规管理部上报活动开
展情况。
二〇一四年五月
