有关人行支付结算执法检查自查情况报告共4页x
时间：2020-10-18 16:19:41 来源：勤学考试网 本文已影响 人 
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关于人行支付结算执法检查自查情况的报告
关于人行支付结算执法检查自查情况的报告【内容摘要】
根据省分行《转发关于开展银行业金融机构支付结算执法检 查的通知》要求，我行高度重视?认真落实人行支付结算执法检 查工作，
一、 基本情况，
二、 201x年内控排查存在的问题及整改情况，一季度对全辖 19个网点xx年1月1日至xx年12月31日412个银行结算账户 的开立、使用、变更与撤销、重要资料的管理等方面进行了排 查，从排查情况看，
三、 xx年人行对我行票据业务发现问题及整改处罚情况，人 行于xx年11月23日，12月23日就我行商业汇票承兑和贴现业务 进行了专项执法检查，共发现5个方面存在一定问题、，一是背书 不完整问题，二是审核不严谨问题，三是法人代表和委托人不一 致问题。
省分行：根据省分行《转发关于开展银行业金融机构支付结 算执法检查的通知》要求，我行高度重视?认真落实人行支付结 算执法检查工作。现将我行自查工作的开展情况报告如下：
一、基本情况我行接此通知后，市分行党委高度重视，立即 成立由姜海清行长任组长，周波、罗斌副行长任副组长，运行管 理部、内控合规屮心、资金财务部、信贷管理部、个客营销屮 心、法人客户营销屮心、城区网点管理屮心、综合部等部门主要 负责人为成员的支付结算检查工作领导小组。领导小组在运行管 理部下设办公室?具体负责本次检查的牵头协调和检查的组织推 动工作?下发了《关于开展人行支付结算执法检查自查工作的通 知》，工银广办【XX】
号,?制定了较为详细的《支付结算检查实施方案》。由于本 次自查时间紧、任务重?我行将自查任务分解到各支行、各部门 进行自查。目前?由于我行的自查工作正在全面开展之屮?我行 的自查时间为4月1日至5月31日?现将我行XX年一季度内控 排查屮所涉及的结算账户管理方面以及xx年人行对我行票据业务 的检查发现问题的整改情况进行汇报
?待我行全面自查完成后再向省分行报送自查情况报告。
二、201X年内控排查存在的问题及整改情况一季度对全辖 19个网点xx年1月1日至xx年12月31日412个银行结算账户 的开立、使用、变更与撤销、重要资料的管理等方面进行了排 查，从排查情况看:我行账户管理较为规范?绝大多数账户开立、 使用符合规定，资料齐全，较为全面地推广使用了支付密码器， 实地调查、网上核查执行较好。未发现同一营业机构为同一存款 人开立多个基本账户或既开基本账户又开一般账户和同一证明文 件为存款人开立多个专用存款账户的现彖，但仍有个别网店在账户 开立和管理存在一些不足。
一是网点普遍存在已销户的单位销户资料未移交会计档案管 理机构入档保管。正在整改。
二是部分单位结算账户开立时存在《开立结算账户申请书》 要素填写不全?未选择是否预留账户密码、印鉴方式、营业执照 有效期、由授权代理人办理的开户业务未填写代理人信息等。已 整改。
三是个别单位结算账户签订的账户管理协议无甲方法定代表 人签章。如：市分行本部建安南路分理处XX年7月7开立的“广 安市林山电梯工程有限公司”已整改。
四是个别单位结算账户开立时在人行账户管理系统备案时间 延迟。如邻水支行营业室xx年5月18日开立的“重庆国雅房地 产开发有限公司”账户?人行账户管理系统备案时间为xx年6月 4日o
五是个别单位结算账户法人授权委托书无亲见授权人面签的 银行工作人员签字。
三、xx年人行对我行票据业务发现问题及整改处罚情况人行 于XX年11月23日，12月23日就我行商业汇票承兑和贴现业务进 行了专项执法检查,共发现5个方面存在一定问题、一是背书不 完整问题。主要是华釜建工劳务开发有限公司xx年10月19日在 我行申请贴现的两张汇票被背书人空缺?目前我行已整改完毕。
同时对相关责任人员我行按有关规定进行经济处罚?对承办初审 人杨从容和复审人何斌各扣绩效工资1000元。
二是审核不严谨问题。主要是商业贴现审批表存在有关栏目 贴现金额、贴现日期未填列的情况和授权书日期有误问题?现已 落实人员整改?对审批表相关栏目进行了补充完整。对相关责任 人员我行按有关规定进行经济处罚?扣罚绩效工资?对营销初审 人杨从容和复审人胡岳林、廖其宏各扣1000元?对风险初审人王 幼平和复审人鲁涛各扣1500元?对最高签批人贾志刚扣2000 7TS o
三是法人代表和委托人不一致问题。主要是四川华蓋山广能, 集团，有限责任公司的授权人和企业基本信用信息报告显示的法人 代表不一致的情况。目前，我行已落实经办人员收齐该客户法人代 表更换前后的相关资料作补充说明。
四是贴现调查不严谨问题。主要是贴现调查报告屮企业名称 写错的问题。现已落实人员进行了整改。对相关责任人员我行按 有关规定进行经济处罚?扣罚绩效工资?对营销初审人杨从容、 复审人胡岳林和风险初审人王幼平、复审人鲁涛各扣500元?对 最高签批人贾志刚扣1000元。
五是无增值税发票问题。主要是广安市泰鑫矿业有限责任公 司xx年在我行办理的贴现以商业销售发票代替增值税发票，无货 物运单复印件及免增值税的证明或说明问题。我行将加强相关税 收制度的学习?要求相关人员在今后的工作屮加强预见性?避免 类似情况发生。
四、整改及处罚情况
（一） 针对存在的问题。已提出具体整改措施?要求网点在 以后的工作屮按照相关制度、流程合规操作，杜绝类似情况岀 现。
（二） 加强网点员工培训工作。增强制度执行意识、责任意 识和风险防范意识，加强职业道德教育，增强工作责任心，提高员 工业务素质和思想素质，自觉拒绝违规操作，杜绝以习惯操作代替 制度、以信任代替制度等违规行为。
