银行信用卡柜面业务操作规程_盖章公文银规章模版

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银规章?2017?6号

银行信用卡柜面业务操作规程

第一章 总 则

第一条 为了规范银行信用卡柜面业务操作，防范操作

风险，根据《银行储蓄业务管理办法》、《银行信用卡业

务管理办法》、《银行信用卡进件管理办法》、《银行信用

卡章程》、《银行信用卡业务基本规定和操作规程》、《银

行联网核查公民身份信息业务处理操作规程》等规章制度，制定

本操作规程。

第二条 本操作规程所称信用卡柜面业务包括账户类、交易

类、维护类、查询类四大类。

本操作规程所称账户类业务包括发卡申请、挂失补卡、卡片

激活、销户申请、销户申请撤销、销户结清。

本操作规程所称交易类业务包括现金存入、现金支取、转账。

本操作规程所称维护业务包括自扣还款账户查询维护、修改

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自动结清入账账户、账单分期申请及撤销、密码修改、密码重臵、

主卡查询其下附卡信息及额度止付功能调整、客户预留手机号码

调整。

本操作规程所称查询类业务包括账单查询（含已出账单、未

出账单）、分期明细查询、卡交易明细查询、销户登记簿查询。

第三条 本操作规程所称信用卡持卡人是指向我行申请并获

得信用卡卡片核发的单位或个人。

本操作规程所称代理人是指依据信用卡持卡人授权委托，在

代理权限范围内办理柜面信用卡业务的人员。

本操作规程所称客户包括信用卡持卡人、代理人。

本操作规程所称营业网点是指办理信用卡柜面业务的各分

行营业部、支行。

第二章 基本规定

第四条 信用卡柜面业务须持卡人本人办理，但以下情况除

外：

（一）现金存入；

（二）转账存入且转出账户为非信用卡账户。

第五条 信用卡持卡人办理信用卡柜面业务时须提供本人有

效身份证件；委托他人办理的，还须提供代理人有效身份证件。

第六条 操作柜员须按照《银行储蓄业务管理办法》、《晋

商银行信用卡业务管理办法》等审核身份证件的真实性、有效性、

合规性，特别注意审核以下几点：

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（一）从外观上判断身份证件是否存在明显瑕疵，是否存在

比较明显的伪造痕迹（例如发证机关的印鉴模糊且字体不规范，

或者不具备应有的防伪标记等）；

（二）由于有的身份证件编号的数字排列具有特定的涵义

（例如居民身份证），操作柜员需要对有关数字涵义与实际情况

进行必要核对（例如居民身份证上记载的出生日期与身份证号码

中的数字是否一致）；

（三）核对客户本人与身份证件上照片是否一致，应当核对

照片是否与证件持有人的性别、年龄和容貌存在明显差异；

（四）查看身份证件有效期限，有效期距离到期日小于等于

一个月的居民身份证视为无效证件；

（五）客户身份证件为居民身份证的，须依据《银行联

网核查公民身份信息业务处理操作规程》、《银行信用卡进件

管理办法》通过身份证鉴别仪读取证件信息，进行联网核查，打

印联网核查信息表；对于核查结果异常的，应终止业务办理。对

于在 teller9.0系统办理的非查询类业务，联网核查信息表左上

角加盖附件章作记账凭证附件。柜面发卡申请、卡片激活交易还

须留存居民身份证复印件，并在正面非空白处加盖“此复印件仅

限银行办理业务使用”戳记、左上角加盖附件章作记账凭证

附件。

客户身份证件为非居民身份证的，需在系统手工录入证件信

息，对于非查询类业务需留存非居民身份证复印件，并在正面非

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空白处加盖“此复印件仅限银行办理业务使用”戳记。对于

在 teller9.0系统办理的非查询类业务，非居民身份证复印件左

上角加盖附件章作记账凭证附件。

第七条 如提供房产证、行驶证等的，需同时留存复印件，

并在非空白处加盖“此复印件仅限银行办理业务使用”戳记、

左上角加盖附件章作记账凭证附件。

第八条 客户办理信用卡柜面业务须提供信用卡实物介质，

操作柜员须审核信用卡是否真实有效，卡背面的签名栏是否有信

用卡持卡人本名签名，但以下业务无信用卡实物介质也可办理：

（一）发卡申请；

（二）现金存入；

（三）转账存入。

第九条 涉及授权业务的，系统实现硬控制，会弹出“本终

端授权”提示，此时，授权柜员须按照操作柜员审核要求审核相

关资料的完整性、准确性、与系统录入内容的一致性；无误后点

击“查看交易”，选择授权柜员、输入授权密码，点击“确定”，

交易成功后，操作柜员根据系统提示打印凭证，并审核凭证打印

内容无误、清晰完整。

第十条 涉及客户签字的业务，操作柜员、授权柜员（如有）

应关注客户签字的全过程，确保办理业务客户本人亲笔签本人

名。

第十一条 《银行信用卡申请表》（以下简称《发卡申请

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表》）填写内容的完整性、准确性、合规性由各营业网点大堂经

理负责。

第三章 账户类业务处理

第十二条 发卡申请

（一）操作柜员审核客户身份证件无误《发卡申请表》“银

行专用栏”内“受理人员姓名”为本网点大堂经理，《发卡申请

表》“基本资料”所填内容与客户身份证件信息一致后，在集中

作业平台选择“信用卡业务---信用卡申请”交易；

（二）“凭证组合”根据《发卡申请表》中“业务类型”下

拉选择；

（三）客户身份证件为居民身份证的，勾选“身份证”，点

击“证件读取”，进行联网核查并打印核查信息；

（四）核查无误，点击“影像录入”，将《发卡申请表》等

扫描至集中作业平台，上传完毕，点击“提交”，由集中作业平

台进行后台处理；

（五）业务处理成功，《发卡申请表》等放入操作柜员当日

集中作业传票。

第十三条 挂失补卡

（一）操作柜员审核客户身份证件无误，《个人挂失/解挂业

务申请书》填写内容完整准确且与系统内容、身份证件信息一致

后，在 teller9.0系统输入交易代码 2115，进入“个人凭证挂

失（2115）”交易界面；

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业务提示：

1.客户信用卡丢失可在柜面办理挂失，挂失后无需解挂，新信用卡出卡后自动

解挂；如客户不需新卡，挂失交易完成后，直接使用“信用卡销户申请（2154）”交

易办理销户；如客户需新卡，操作柜员挂失业务操作时必须同步进行补卡信息登记，

系统不支持补登记；

2.柜面不支持信用卡损坏换卡、到期换卡。

（二）点击“信用卡挂失”页签；

（三）手工输入“证件类型”、“证件号码”，点击“查询”；

系统回显信用卡信息；

（四）依据《个人挂失/解挂业务申请书》挂失卡号勾选需

挂失卡片信息；

（五）核对无误，点击“挂失提交”，授权柜员授权，操作

柜员使用《个人挂失/解挂业务申请书》打印“信用卡挂失凭证”；

（六）客户无补卡业务需求的，交易结束；客户有挂失补卡

业务需求的，操作柜员“补卡信息登记”栏“卡片递送地址类型”

下拉选择，回车，系统回显“地址信息”，核对无误，点击“补

卡提交”，交易成功，根据系统提示，使用通用凭证打印“信用

卡补卡登记凭证”；

（七）将《个人挂失/解挂业务申请书》、“信用卡补卡登

记凭证”交客户签字确认；

（八）《个人挂失/解挂业务申请书》加盖核算用章作记账

凭证，“信用卡补卡登记凭证”右下角加盖附件章作记账凭证附

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件。

第十四条 卡片激活

（一）操作柜员须首先目视客户本人在《信用卡激活申请表》

上抄录“激活”栏内容，并亲笔签名；审核《信用卡激活申请表》

填写内容完整准确且与身份证件信息一致；审核客户身份证件、

信用卡无误，在 teller9.0系统输入交易代码 2151，进入“信

用卡激活（2151）”交易界面；

（二）点击“信用卡卡号”，根据读卡器提示刷卡成功，系

统回显卡号；点击“查询”，系统回显客户姓名和申请渠道；

（三）根据客户提供身份证件，打印联网核查信息表或手工

输入证件信息；

（四）系统校验客户信息与预留一致时，提示“比对结果一

致”，交易继续；反之，交易终止；

（五）“手机号码”依据《信用卡激活申请表》手工输入，

输入完毕，点击“提交”，弹出“交互信息确认”，确认无误，

点击“确定”，信息交互密码键盘提示客户进行交易确认；

（六）确认完毕，系统提示操作柜员请客户设臵交易密码、

查询密码；

（七）密码设臵成功，授权柜员授权，操作柜员使用《信用

卡激活申请表》打印“信用卡激活凭证”；

（八）《信用卡激活业务申请表》加盖核算用章，银行留存

联作记账凭证；《信用卡激活业务申请表》回单联、信用卡、身

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份证件等交客户。

第十五条 销户申请

（一）操作柜员审核客户身份证件、信用卡无误后，在

teller9.0系统输入交易代码 2154，进入“信用卡销户申请

（2154）”交易界面；

（二）点击“信用卡卡号”，根据读卡器提示刷卡成功，系

统回显卡号、电子账户现金余额，点击“查询”，系统回显账户

信息；

业务提示：

1.若系统提示“请先做信用卡指定账户圈提”，表示客户信用卡账户电子现金

余额不为 0，圈提完后方可做销户申请交易；

2.自动结清入账账户须为信用卡持卡人本人借记卡/存折。

（三）客户无转账结清业务需求的，“溢缴款自动结清标志”

下拉选择“无”，点击“提交”；

客户有转账结清业务需求的，“溢缴款自动结清标志”下拉

选择“申请”；刷卡折或手工输入“自动结清入账账户账号/卡

号”，回车，系统回显“自动结清入账账户户名”、“证件类型”、

“证件号码”，核对无误，点击“提交”；

（四）提交成功，弹出“交互信息确认”，确认无误，点击

“确定”，信息交互密码键盘提示客户进行交易确认；

（五）确认完毕，客户输入密码，交易成功，根据系统提示，

使用通用凭证打印“信用卡销户申请凭证”；

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（六）审核凭证打印内容无误、清晰完整，交客户签字确认；

（七）“信用卡销户申请凭证”加盖核算用章作记账凭证；

“信用卡销户申请凭证”回单联、信用卡、身份证件等交客户。

第十六条 销户申请撤销

（一）操作柜员审核客户身份证件、信用卡无误，在

teller9.0输入交易代码 2156，进入“信用卡销户申请撤销

（2156）”交易界面；

业务提示：

系统仅支持在销户结清日之前办理撤销销户申请业务。

（二）点击“信用卡卡号”，根据读卡器提示刷卡成功，系

统回显卡号，点击“查询”，系统回显账户信息；

（三）根据客户提供身份证件，打印联网核查信息表或手工

输入证件信息；

（四）系统校验客户信息与预留一致时，提示“比对结果一

致”，交易继续；反之，交易终止；

（五）点击“提交”，弹出“交互信息确认”，确认无误，

点击“确定”，信息交互密码键盘提示客户进行交易确认；

（六）确认完毕，客户输入密码，授权柜员授权，操作柜员

使用通用凭证打印“信用卡销户申请撤销凭证”，交客户签字确

认；

（七）“信用卡销户申请撤销凭证”加盖核算用章作记账凭

证；“信用卡销户申请撤销凭证”回单联、信用卡、身份证件等

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交客户。

第十七条 销户结清

（一）操作柜员审核客户身份证件、信用卡、转入结算账户

介质（如无，须填写《个人业务委托书》）无误后，在 teller9.0

系统输入交易代码 2005，进入“个人账户销户（2005）”交易

界面；

业务提示：

1.销户结清须在销户申请 45天后办理；

2.转入账户、《个人业务委托书》收款人账户均须为信用卡持卡人本人借记卡/

存折。

（二）“介质类型”下拉选择“2-IC卡”，根据读卡器提

示刷卡成功，系统回显卡号，弹出“交互信息确认”，确认无误，

点击“确定”，信息交互式密码键盘提示客户进行交易确认；

（三）确认完毕，系统回显账户信息；

（四）核对无误，“销户支取方式”根据客户需求下拉选择

“C-现金支取”或“T-行内转账支取（非支票）”；

业务提示：

选择转账支取，还需刷卡折或依据《个人业务委托书》手工输入转入账户信息。

（五）手工输入“销户原因”；

（六）根据客户提供身份证件，打印联网核查信息表或手工

输入证件信息；

（七）系统校验客户信息与预留一致时，提示“比对结果一

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致”，交易继续；反之，交易终止；

（八）输入完毕后，点击“销户”，弹出“交互信息确认”，

确认无误，点击“确定”，信息交互式密码键盘提示客户进行交

易确认；

（九）确认完毕，若交易额度大于柜员权限额度，授权柜员

授权，操作柜员使用通用凭证打印“信用卡销户凭证”，交客户

签字确认；

（十）对于携带转入结算账户介质的，“信用卡销户凭证”

加盖核算用章作记账凭证；未携带转入结算账户介质的，《个人

业务委托书》加盖核算用章作记账凭证，“信用卡销户凭证”右

下角加盖附件章作记账凭证附件；

“信用卡销户凭证”回单联、身份证件、转入结算账户实

物介质或现金等交客户。

第四章 交易类业务处理

第十八条 现金存入

（一）操作柜员审核清点信用卡（未携带时须填写《个人业

务委托书》）、现金无误，在 teller9.0系统输入交易代码 2002，

进入“现金存入（2002）”交易界面；

业务提示：

1.交易金额 5万元（含）以上须提供信用卡持卡人本人有效身份证件。若委托

他人办理，还须同时提供代理人有效身份证件。

2.未携带信用卡办理现金存入业务时，交易金额 1万元（含）以上还须提供客

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户有效身份证件。

（二）客户携带信用卡的，“介质类型”下拉选择“2-IC

卡”，根据读卡器提示刷卡成功，系统回显卡号；客户未携带信

用卡的，“介质类型”下拉选择“3-手工输入”，手工输入卡号，

回车；

（三）系统校验信用卡成功，展现信用卡存入页面；

（四）“介质类型”选择“2-IC卡”且交易金额大于 5万

元（含）时或“介质类型”选择“3-手工输入”且交易金额大于

1万元（含）时，对于身份证件为非居民身份证的，手工输入证

件信息；对于身份证件为居民身份证的，打印核查信息；委托他

人办理的，根据代理人提供身份证件，打印联网核查信息表或手

工输入证件信息；

（五）输入完毕，点击“提交”，弹出“交互信息确认”，

确认无误，点击“确定”，信息交互式密码键盘提示客户进行交

易确认；

（六）确认完毕，若交易金额大于柜员额度权限，授权柜员

授权，操作柜员使用通用凭证打印“信用卡存款/还款凭证”，

交客户签字确认；

（七）对于携带信用卡的，“信用卡存款/还款凭证”加盖

核算用章作记账凭证；对于未携带信用卡的，《个人业务委托书》

加盖核算用章作记账凭证、“信用卡存款/还款凭证”右下角加

盖附件章作记账凭证的附件；“信用卡存款/还款凭证”回单联、

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身份证件、信用卡等交客户。

第十九条 现金支取

（一）操作柜员审核信用卡、客户身份证件（交易金额 5万

元（含）以上时）无误，在 teller9.0系统输入交易代码 2003，

进入“现金支取（2003）”交易界面；

（二）“介质类型”下拉选择“2-IC卡”，根据读卡器提

示刷卡成功，系统回显卡号；

（三）系统校验为信用卡成功，展现信用卡支取页面；

（四）交易金额大于 5万元（含）时，根据客户提供身份证

件，打印联网核查信息表或手工输入证件信息；

（五）系统校验客户信息与预留一致时，提示“比对结果一

致”，交易继续；反之，交易终止；

（六）点击“提交”，弹出“交互信息确认”，确认无误，

点击“确定”，信息交互式密码键盘提示客户进行交易确认；

（七）确认完毕，若交易金额超过柜员权限额度，授权柜员

授权，操作柜员根据系统提示，使用通用凭证打印“信用卡预借

现金凭证”，交客户签字确认；

（八）“信用卡预借现金凭证”加盖核算用章作记账凭证，

“信用卡预借现金凭证”回单联、信用卡、身份证件、现金等交

客户。

第二十条 转账

（一）操作柜员须审核客户信用卡或《个人业务委托书》、

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转出/转入结算账户介质、身份证件（交易金额 5万元（含）以

上时）无误，在 teller9.0系统输入交易代码 2004，进入“个

人转账（2004）”交易界面；

业务提示：

1.转账存入还款，转出账户为借记卡/存折，转入账户为信用卡；

2.转账支取信用卡溢缴款，转出账户为信用卡，转入账户只能是信用卡持卡人

本人的借记卡/存折/信用卡；

3.转账支取信用卡预借现金，转出账户为信用卡，转入账户只能是信用卡持卡

人本人的借记卡/存折。

（二）“介质类型”下拉选择，根据读卡器提示刷卡折成功，

系统回显账/卡号，账户信息；

（三）核对信息无误，“转入账户信息”栏“介质类型”下

拉选择“0-存折”/“1-磁条卡”/“2-IC卡”，刷卡/折或依据

《个人业务委托书》填写内容手工输入账/卡号，回车，系统回

显转入账户信息，核对回显信息；

（四）交易金额大于 5万元（含）时，根据客户提供身份证

件，打印联网核查信息表或手工输入证件信息；

（五）系统校验客户信息与预留一致时，提示“比对结果一

致”，交易继续；反之，交易终止；

（六）点击“提交”，弹出“交互信息确认”，确认无误，

点击“确定”，信息交互式密码键盘提示客户进行交易确认；

（七）确认完毕，对于交易金额大于柜员权限额度的，授权

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柜员授权，操作柜员使用通用凭证打印“信用卡转账凭证”，交

客户签字确认；

（八）对于携带转入/转出结算账户介质的，“信用卡转账

凭证”加盖核算用章作记账凭证；未携带转入/转出结算账户介

质的，《个人业务委托书》加盖核算用章作记账凭证、“信用卡

转账凭证”右下角加盖附件章作记账凭证的附件；

“信用卡转账凭证”回单联、信用卡、身份证件等交客户。

第五章 维护类业务处理

第二十一条 自扣还款账户查询维护

（一）操作柜员审核客户身份证件、信用卡无误后，在

teller9.0系统输入交易代码 2153，进入“信用卡自扣还款账户

查询维护（2153）”交易界面；

（二）点击“信用卡卡号”，根据读卡器提示刷卡成功，系

统回显卡号，点击“查询”，系统回显客户姓名，并提示客户是

否已设臵自扣还款账户；

（三）下拉选择“操作类型”、“自扣还款方式”、“介质

类型”，刷卡/折或手工输入“自扣还款卡号/账号”，回车；

业务提示：

1.自扣还款账户必须是信用卡持卡人本人借记卡或存折；

2.自扣还款方式“最低”是指信用卡账单规定的最低还款金额；自扣还款方式

“最优”是指自扣还款账户满足账单到期应还款额内的账户余额；

3.操作类型选择“新增”时，自扣还款方式、介质类型、自扣还款账号/卡号，

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必输；

4.操作类型选择“修改”时，介质类型、自扣还款账号/卡号，必输，自扣还

款方式可维护；

5.操作类型选择“删除”时，无必输项。

（四）输入完毕，点击“提交”，弹出“交互信息确认”，

确认无误，点击“确定”，信息交互密码键盘提示客户进行交易

确认；

（五）确认完毕，客户输入密码，交易成功，根据系统提示，

使用通用凭证打印“自扣还款账户维护凭证”，交客户签字确认；

（六）“信用卡自扣还款账户维护凭证”银行留存联加盖核

算用章作记账凭证；“信用卡自扣还款账户维护凭证”回单联、

信用卡、身份证件交客户。

第二十二条 修改自动结清入账账户

（一）操作柜员审核客户身份证件、信用卡无误后，在

teller9.0输入交易代码 2155，进入“信用卡修改自动结清账户

（2155）”交易界面；

（二）点击“信用卡卡号”，根据读卡器提示刷卡成功，系

统回显卡号，点击“查询”，系统回显客户姓名、卡片状态；

（三）如客户在信用卡销户申请时，未选择“溢缴款自动结

清入账账户”，自动结清入账账户信息为空；反之，系统回显自

动结清入账账户信息；

（四）如需新增溢缴款自动结清入账账户，“溢缴款自动结

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清标志”下拉选择“申请”，刷卡/折或手工输入“自动结清入

账账户账号/卡号”，回车，系统回显“自动结清入账账户户名”、

“证件类型”、“证件号码”，核对无误，点击“提交”；

如需修改溢缴款自动结清入账账户，刷卡/折或手工输入“自

动结清入账账户账号/卡号”，回车，系统回显“自动结清入账

账户户名”、“证件类型”、“证件号码”，核对无误，点击“提

交”；

业务提示：

本交易不支持删除“溢缴款自动结清入账账户”业务。

（五）弹出“交互信息确认”，确认无误，点击“确定”，

信息交互密码键盘提示客户进行交易确认；

（六）确认完毕，客户输入密码，密码设臵成功，授权柜员

授权，操作柜员使用通用凭证打印“信用卡修改自动结清入账账

户凭证”，交客户签字确认；

（七）“信用卡修改自动结清入账账户凭证”加盖核算用章

作记账凭证；“信用卡修改自动结清入账账户凭证”回单联、信

用卡、身份证件等交客户。

第二十三条 账单分期申请

（一）操作柜员须审核客户身份证件、信用卡无误后，在

teller9.0系统输入交易代码 2157，进入“信用卡账单分期申请

（2157）”交易界面；

（二）点击“信用卡卡号”，根据读卡器提示刷卡成功，系

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统回显卡号，点击“查询”，系统回显账户姓名、最后还款日期、

本期账单金额、最小还款额、可分期账单金额、账单日期；

（三）“分期期数”下拉选择“3-3期”、“6-6期”、“9-9”

期、“12-12”期、“18-18”期、“24-24”期；

（四）“分期金额”根据回显的“可分期账单金额”范围选

择输入；

业务提示：

分期金额最低为人民币 300元。

（五）输入完毕，点击“分期试算”，系统回显“分期试算

结果明细”；

（六）确认无误，点击“提交”，弹出“交互信息确认”，

确认无误，点击“确定”，信息交互密码键盘提示客户进行交易

确认；

（七）确认完毕，客户输入密码，交易成功，根据系统提示，

使用通用凭证打印“信用卡账单分期申请凭证”，交客户签字确

认；

（八）“信用卡账单分期申请凭证”加盖核算用章作记账凭

证；“信用卡账单分期申请凭证”回单联、信用卡、身份证件等

交客户。

第二十四条 账单分期申请撤销

（一）操作柜员审核客户身份证件、信用卡无误，在

teller9.0系统输入交易代码 2158，进入“信用卡账单分期申请

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撤销（2158）”交易界面；

业务提示：

该交易仅支持账单分期申请成功当日办理。

（二）点击“信用卡卡号”，根据读卡器提示刷卡成功，系

统回显卡号，点击“查询”，系统回显账单分期信息；

（三）核对无误，点击“提交”，弹出“交互信息确认”，

确认无误，点击“确定”，信息交互密码键盘提示客户进行交易

确认；

（四）确认完毕，客户输入密码，输入成功，授权柜员授权，

操作柜员使用通用凭证打印“信用卡账单分期申请撤销凭证”，

交客户签字确认；

（五）“信用卡账单分期申请撤销凭证”加盖核算用章作记

账凭证；“信用卡账单分期申请撤销凭证”回单联、信用卡、身

份证件等交客户。

第二十五条 密码修改

（一）操作柜员审核客户身份证件、信用卡无误后，在

teller9.0系统输入交易代码 2114，进入“个人账户密码修改

（2114）”交易界面；

（二）“介质类型”下拉选择“2-IC卡“，根据读卡器提示

刷卡成功，回显卡号，系统校验信用卡成功，回显信用卡密码修

改页面；

（三）根据客户提供身份证件，打印联网核查信息表或手工

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输入证件信息；

（四）系统校验客户信息与预留一致时，提示“比对结果一

致”，交易继续；反之，交易终止；

（五）“交易/查询密码标志”下拉选择“交易密码”或“查

询密码”，进行密码的修改；

（六）修改完毕，点击“提交”，弹出“交互信息确认”，确

认无误，点击“确定”，信息交互式密码键盘提示客户进行交易

确认；

（七）确认完毕，授权柜员授权，操作柜员使用通用凭证打

印“信用卡密码修改凭证”，交客户签字确认；

（八）“信用卡密码修改凭证”加盖核算用章作记账凭证；

“信用卡密码修改凭证”回单联、信用卡、身份证件等交客户。

第二十六条 密码重臵

（一）操作柜员审核客户身份证件、信用卡、《个人挂失/

解挂业务申请书》无误后，在 teller9.0系统输入交易代码 2115，

进入“个人凭证挂失（2115）”交易界面；

（二）“交易渠道类型”下拉选择“0-卡折”；“挂失类型”

下拉选择“0-密码重臵”；“介质类型”下拉选择“2-IC卡”；

（三）根据读卡器提示刷卡成功，系统回显卡号同时校验信

用卡成功，回显信用卡密码重臵页面；

（四）点击“查询”，系统回显“账户名称”、“卡片状态”；

（五）根据客户提供身份证件，打印联网核查信息表或手工

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输入证件信息；

（六）系统校验客户信息与预留一致时，提示“比对结果一

致”，交易继续；反之，交易终止；

（七）选择“交易/查询密码标志”、“重臵手续费收取标志”

进行交易密码、查询密码的重臵；

（八）重臵完毕，点击“提交”，弹出“交互信息确认”，确

认无误，点击“确定”，信息交互式密码键盘提示客户进行交易

确认；

（九）确认完毕，授权柜员授权，操作柜员使用《人挂失/

解挂业务申请书》打印“信用卡密码重臵凭证”，交客户签字确

认；

（十）《个人挂失/解挂业务申请书》加盖核算用章作记账凭

证；信用卡、身份证件等交客户。

第二十七条 主卡查询其下附卡信息及额度止付功能调整

（一）操作柜员审核客户身份证件、信用卡无误后，在

teller9.0系统输入交易代码 2202，进入“卡查询其下附卡信息

及额度止付功能调整（2202）”交易界面；

（二）点击“主卡卡号”，根据读卡器提示刷卡成功，系统

回显卡号，点击“查询”，弹出“交互信息确认”，确认无误，点

击“确定”，信息交互密码键盘提示客户进行交易确认；

（三）确认完毕，客户输入密码，系统回显附卡基本信息；

（四）点击附卡信息的任意字段，回显详细信息；

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（五）调整附卡信用额度，“调整信用额度”手工输入调整

金额，点击“信用额度调整”，信息交互密码键盘提示客户进行

交易确认，确认完毕，客户输入密码，交易成功，根据系统提示，

使用通用凭证打印“信用卡主卡调整附卡信用额度凭证”；

止付附卡业务，点击“止付”，授权柜员授权，操作柜员使

用通用凭证打印“信用卡主卡止付附卡凭证”；

解除止付附卡业务，点击“解止付”，授权柜员授权，操作

柜员使用通用凭证打印“信用卡主卡解止付附卡凭证”；

（六）打印凭证交客户签字确认；

（七）“信用卡主卡调整附卡信用额度凭证”、“信用卡主卡

止付附卡凭证”、“信用卡主卡解止付附卡凭证”加盖核算用章作

记账凭证；打印凭证回单联、信用卡、身份证件等交客户。

第二十八条 客户预留手机号码调整

（一）操作柜员审核客户身份证件、信用卡无误后，在

teller9.0系统输入交易代码 2159，进入“信用卡客户资料修改

（2159）“交易界面；

（二）点击“信用卡卡号”，根据读卡器提示刷卡成功，系

统回显卡号，点击“查询”，系统回显“客户姓名”、“原手机号”；

（三）根据客户提供身份证件，打印联网核查信息表或手工

输入证件信息；

（四）系统校验客户信息与预留一致时，提示“比对结果一

致”，交易继续；反之，交易终止；

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（五）手工录入“新手机号”，回车，点击“提交“，弹出

“交互信息确认”，确认无误，点击“确定”，信息交互密码键盘

提示客户进行交易确认；

（六）确认完毕，客户输入密码，授权柜员授权，操作柜员

使用通用凭证打印“信用卡客户资料修改凭证”，交客户签字确

认；

（七）“信用卡客户资料修改凭证”加盖核算用章作记账凭

证；“信用卡客户资料修改凭证”回单联、信用卡、身份证件等

交客户。

第六章 查询类业务处理

第二十九条 已出账单查询

（一）操作柜员审核客户身份证件、信用卡无误后，在

teller9.0系统输入交易代码 2200，进入“信用卡账单汇总及交

易明细查询（2200）”交易界面；

（二）点击“信用卡卡号”，根据读卡器提示刷卡成功，

系统回显卡号；

（三）查询账单汇总信息,选择输入“账单年月”，点击“汇

总信息查询”；查询历史账单明细信息，选择输入“账单年月”、

“查询方式”，点击“账单明细查询”；

（四）点击完毕，弹出“交互信息确认”，点击“确定”，

信息交互密码键盘提示客户进行交易确认；

（五）确认完毕，客户输入密码，系统回显账单信息，根据

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客户需求进行打印。

第三十条 未出账单查询

（一）操作柜员审核客户身份证件、信用卡无误后，在

teller9.0系统输入交易代码 2200，进入“信用卡账单汇总及交

易明细查询（2200）”交易界面；

（二）点击“信用卡卡号”，根据读卡器提示刷卡成功，系

统回显卡号；

（三）“账单年月”无需输入，下拉选择“查询方式”，点

击“未出账单明细查询”，弹出“交互信息确认”，点击“确定”，

信息交互密码键盘提示客户进行交易确认；

（四）确认完毕，客户输入密码，系统回显账单信息，根据

客户需求进行打印。

第三十一条 分期明细查询

（一）操作柜员审核客户身份证件、信用卡无误后，在

teller9.0系统输入交易代码 2203，进入“信用卡账单分期明细

查询（2203）”交易界面；

（二）点击“信用卡卡号”，根据读卡器提示刷卡成功，系

统回显卡号；

（三）点击“查询”，弹出“交互信息确认”，点击“确定”，

信息交互密码键盘提示客户进行交易确认；

（四）确认完毕，客户输入密码，系统回显分期信息。

第三十二条 卡交易明细查询

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（一）操作柜员审核客户身份证件、信用卡无误后，在

teller9.0系统输入交易代码 2204，进入“信用卡交易明细查询

（2204）”交易界面；

（二）点击“信用卡卡号”，根据读卡器提示刷卡成功，系

统回显卡号；

（三）“卡片、账户选项”下拉选择“卡片级查询”或“账

户级查询”；

（四）选择输入“起始日期”、“结束日期”，点击“查询”，

弹出“交互信息确认”，点击“确定”，信息交互密码键盘提示

客户进行交易确认；

业务提示：

查询时间段仅限六个月内。

（五）确认完毕，客户输入密码，系统回显交易明细信息，

根据客户需求选进行打印。

第三十三条 销户登记簿查询

（一）操作柜员审核客户身份证件、信用卡无误后，在

teller9.0系统输入交易代码 2201，进入“销户登记簿查询

（2201）”交易界面；

（二）点击“信用卡卡号”，根据读卡器提示刷卡或手工输

入卡号，点击“查询”，弹出“交互信息确认”，点击“确定”，

信息交互密码键盘提示客户进行交易确认；

（三）确认完毕，客户输入密码，系统回显销户登记簿信息。

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第七章 附 则

第三十四条 本操作规程由总行制定，并负责修订和解释。

第三十五条 本操作规程自印发之日起执行。

晋

司

发送：行领导。

银行股份有限公司行长办公室 2017年 5月 25日印发

共印：3份

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