【银行方案】青龙满族自治县开展企业经营融资风险排查工作实施方案【精选推荐】
时间：2023-04-26 11:50:01 来源：勤学考试网 本文已影响 人 
开展企业经营融资风险排查工作实施方案为有效防范和化解风险，维护人民群众合法权益和社会经济金融秩序稳定，按照市政府统一部署，依照《秦皇岛市人民政府关于开展企业经营融资风险排查的紧急通知》要求，县政府决定下面是小编为大家整理的【银行方案】青龙满族自治县开展企业经营融资风险排查工作实施方案【精选推荐】,供大家参考。
开展企业经营融资风险
排查工作实施方案
为有效防范和化解风险，维护人民群众合法权益和社会经济金融秩序稳定，按照市政府统一部署，依照《秦皇岛市人民政府关于开展企业经营融资风险排查的紧急通知》要求，县政府决定，2015年3月在全县集中开展企业经营融资风险排查工作，特制定本方案。
一、总体要求
从维护群众利益和保持经济金融正常秩序出发，坚持打击处置与建立长效机制相结合，全面摸清县内非法集资活动种类、非法集资风险情况，重点排查可能发生非法集资案件的动向和苗头，有效防范和化解风险，切实维护经济金融秩序和社会稳定，为促进全县经济社会发展营造良好环境。
二、排查范围和内容
（一）排查范围。全县担保、小额贷款、投资咨询、房产中介及第三方理财等信用中介机构；股权投资、电子商务、典当、融资及非融资租赁、高科技开发、房地产开发、矿业开发等资金密集型行业企业；农民专业合作社等各类涉农互助合作组织，养老机构，民办学校等组织；本地其他新兴金融创新及高风险行业企业，外地高风险企业在本地所设分支机构。
（二）排查重点。1．企业基本情况、经营范围、资产状况、融资情况；2．违规或超出营业执照经营范围开展吸收公众存款、从事融资、发放贷款等业务；3．未经批准发行、转让股权、股票、基金及其他理财产品；4．在报刊杂志、广播电视、网络媒体、电子屏、交通工具、建筑物墙体及传单、手机短信等各种方式发布发放贷款和涉嫌非法集资广告资讯等；5．未按规定进行企业登记、备案、出资、资金托管，无办公场所、无办公人员或与注册登记不符，违规设立和使用账外账户。
三、工作安排
（一）部署阶段（2015年3月5日—3月6日）。制发全县企业经营融资风险排查工作实施方案，召开会议进行部署。各相关部门按照风险排查实施方案和工作要求，分别制定本部门、本行业、本单位具体排查工作方案。各相关责任部门和行业主管、监管部门要按照方案要求，进一步明确排查目标，细化排查任务，强化措施，落实责任，层层进行动员发动，全面启动排查工作。
（二）排查阶段（2015年3月7日—3月18日）。各行业主管、监管部门要按照“归口排查、预警排查、重点排查、内紧外松”的原则，尽快对本行业非法集资风险开展全面彻底排查，精心安排部署，及时掌握情况，做到排查数据真实可靠，科学、客观、全面地反映企业经营融资中的风险情况。
（三）评估阶段（2015年3月19日—3月22日）。排查结束后，各行业主管、监管部门要对排查情况认真汇总分析，细致梳理排查发现的各类线索，逐项进行风险评估和预测。
（四）处置阶段（2015年3月23日—3月29日）。对梳理出的高风险案件和线索进行针对性地重点检查，同时采取针对性措施，确保案件及时有效处置，防止风险扩大与蔓延。
（五）总结阶段（2015年3月30日—3月31日）。将风险排查、评估、处置及下一步工作计划等情况形成文字材料于2015年4月1日前由主要负责人签字盖章后上报县处非办（电话：7884113；邮箱：qlxzfjrb@163.com），由县处非办汇总，经县政府审批后上报市政府。
四、工作要求
（一）强化责任落实。按照“谁主管谁负责、谁审批谁负责”和“谁批设机构、谁负责风险处置”的原则，严格落实部门监督监管责任。各监管单位要认真制定排查方案，采取切实有效措施，全面、细致地做好排查工作，真正摸清风险底数，堵塞风险漏洞，化解风险隐患，确保不发生系统性和区域性风险。县金融办负责对全县小额贷款公司进行排查；县工业和信息化局负责对全县矿业企业、传统工业企业及融资性担保公司、非融资性担保公司进行排查；县工商局负责对贷款中介、咨询等中介机构、投资机构及其他可能涉及民间融资的企业进行排查；县住房城乡建设局负责对房地产中介公司、房地产开发等企业进行排查；县发展改革局负责对股权投资公司进行排查；县商务局负责对电子商务、典当行、融资租赁等企业进行排查；县政府农工办、县农牧局负责对农民专业合作社、农业企业进行排查；县科技局负责对高科技开发企业进行排查；县教育局负责对民办学校进行排查；县民政局负责对养老机构进行排查；秦皇岛银监分局青龙办事处负责督促银行业金融机构健全内控机制，完善贷款管理，严禁金融机构信贷资金流入民间借贷市场，防止民间借贷风险向银行体系蔓延；县公安局负责对排查活动中发现的重大非法集资犯罪线索进行立案侦查，依法查处；县委宣传部、县工商局、县城管局结合各自职责，清理取缔相关广告资讯；县监察局负责对违反工作纪律的单位及人员进行查处；各乡镇要落实属地管理责任，积极配合各职能部门开展排查工作。各银行、保险公司、小额贷款公司、担保公司、典当行等机构要在营业场所显著位置长期悬挂防范和打击非法集资的标语和口号，张贴宣传画页。
（二）建立报告制度。建立大额资金异常变动监测报告制度。各银行业金融机构要对县内企业和个人的重大资金异常变动进行适时监测，并及时向县政府及相关部门报告。
（三）及时进行处置。各有关部门要对风险排查中发现的问题，准确区分违规经营、违法犯罪与改革创新等不同性质，对排查出的风险线索要予以分类处置，有效化解风险隐患。对有非法集资苗头倾向但未造成影响的，要及时给予警示，责令其立即停止非法集资行为；对存在非法吸收存款、违规发放贷款的，要会同当地行业主管部门责令其限期整改；对整改不力、性质恶劣的企业，要坚决予以查处和取缔；对涉嫌犯罪的，要依法严厉打击、妥善处置。
（四）注重总结提升。各有关部门要建立健全风险预警机制，加强风险监测、分析和预警。坚持日常监督管理和定期检查，不定期抽查相结合，提高非现场监督管理和现场检查的有效性，要本着“综合治理采取属地负责、条块结合的方式”原则，做好本辖区、本部门管辖范围内非法集资活动的排查工作，做到早发现、早预警、早处理，特别是对辖区内高发区域、多发行业做好全面重点排查，对可能发生的非法集资行为，要积极采取相应的管理、控制措施。
（五）严肃工作纪律。对因怠于履职或敷衍了事致使风险遗漏而造成重大影响和社会不稳定的责任单位和责任人，要按照有关法律法规严格追究责任。参加排查工作的人员要严格遵守保密纪律和规定，未经允许不得向任何人泄露排查工作的相关情况，一经发现严肃处理。
