银行保险驻点工作总结
时间：2020-11-03 07:38:22 来源：勤学考试网 本文已影响 人 
关于招商银行科技园支行驻点工作的几点想法
驻点工作思路——李小冬
自8月25日驻点招商银行科技园支行以来，两个星期的时间过得很快。我一直在想如何才能更好地把工作做好，但是一直只是个人的想法，没有和任何人做过详细的沟通。在服务行业，讲究的是团队的配合，基于此，我将这段时间总结的想法形成文档，以便更好地与大家进行工作上的沟通和协作。(文中的驻点客户经理就是我本人，该工作思路也可以给其他驻点客户经理做参考，故没有特指)
一、定位
作为在银行的驻点客户经理，我的工作状态、专业、形象和态度直接影响支行甚至招商银行的形象，所以我会按照招商银行的员工守则和专业形象来要求自己。
作为泰康人寿公司的客户经理，我会用我的专业知识和工作热情为支行和客户提供最优质的理财产品和产品组合，以及最完善的售前、售中和售后服务。
支行是命根子，客户是生命线。以支行为家，以支行为公司，支行的事就是我的事。客户至上，客户的快乐就是我的快乐，客户的困难就是我的困难。一切行动以支行和客户为中心。
二、关于支行服务提升的几点想法
在首次参加支行的夕会上，我得知支行在服务排名上暂时落后，我们的工作压力也因此非常大。我一直将这件事放在心上，一直在想，应该如何才能尽快将排名提升，以减轻我们的工作压力，提升我们的荣誉感和自豪感。经过这两周的观察，形成如下几点想法，希望能为支行助一臂之力：
1、经验借鉴：我们可以复制优秀支行的成功的经验，帮助我们最快速度的提
升服务质量。经验的借鉴可以通过两个渠道：内部渠道和实地考察。内部
渠道就是通过内部自上而下的交流获得。对于长期服务排名靠前，深受大
众好评的支行，我们可以通过实地考察的方法收集信息。在工作任务繁重、
支行人员匮乏的情况下，实地考察的工作可以由驻点客户经理完成(支行提
供地址、考察指标以及指标的量化尺度)。
2、补位原则：驻点客户经理首先是大堂经理/助理、理财经理、柜员之间的纽
带。当业务繁忙的时候，人员严重不足的时候，驻点客户经理的作用就是
补位。同时驻点客户经理也是客户和员工之间的纽带。客户迎接、单据填
写指导、转介绍的引导等具体的工作可以由驻点客户经理承担，这样大堂
经理/助理可以腾出更多的时间来进行疏导、协调，从而最大程度的提高工
作效率。
3、专业提升：驻点客户经理要想真正做好两个纽带的工作，必须有非常专业
的银行业务知识，非常熟悉银行的业务流程。所以在制度允许的前提下，
可以由支行提供学习资料，驻点客户经理参加相关的业务培训或自学。
三、关于投金组合的营销思路
对于大客户，倾向于高回报率的投资需求的客户，重点推投连；有资产保全需求的客户推金满仓B(或金满仓)；多方面需求的就考虑投连和金满仓的组合。
对于普通客户，风险承担能力不是很强，我们尽量劝客户考虑金满仓B(或金满仓)，倾向激进的客户也可以推投连，但需做好风险提示。
这里主要陈述驻点客户经理的工作职责：
1、售前：驻点客户经理在日常工作中，除了配合支行做好大堂工作，要积极
主动的收集客户的需求信息，主动向客户介绍客户感兴趣的理财产品，做
好铺垫工作，然后转介绍给理财经理做最后的促成(在规定允许的前提下，
驻点客户经理也可以直接促成签单，再交理财经理出单)。在客户拥挤的情
况下，可以通过一些活动缓解客户的焦急情绪，提升支行的服务质量。比
如：理财有奖问答，理财开心时刻(由驻点客户经理宣讲一些理财理念)，
既可以缓解客户的等待压力也可以提升客户的理财意识。
2、售中：驻点客户经理在促成-签单-交单-合同回执签收的过程中，除了配合
理财经理促成签单，并及时交单回签，还要给到客户足够的信心和希望，
让客户买得放心，感觉舒心。
3、售后：驻点客户经理除了完成相关保全业务，要能够让客户真正感受到高
品质的售后服务和产品的高附加价值。从平时的关心到节假日的问候，让
客户感受到家的温馨。从理财顾问到生活助理，让客户感受到爱的呵护。
从工作的建议到生涯的规划，让客户感受到朋友的关怀。
用爱心和耐心赢得准客户的信赖，用温馨和关怀赢得客户的转介绍。
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