现金业务及金库管理现行新规制度汇释

现金业务及金库管理现行制度汇释

目 录

TOC \o "1-3" \h \z \u 一、运行管理 3

（一）基础制度 3

（二）业务运行管理 3

（三）会计要素管理 6

（三）核实管理 7

（四）人员管理 8

二、现金业务管理 10

（一）业务操作规程 10

（二）业务操作相关补充通知 10

三、金库管理 11

（一）金库基础管理要求 11

（二）金库安全管理要求 13

（三）金库业务管理要求 14

（四）外币现钞管理要求 17

四、现金服务管理 18

（一）现金上门服务 18

（二）现金同业代理 19

（三）保管箱业务 19

（四）代理黄金、铂金业务 20

五、货币反假、案件防范及残损券管理 23

（一）反假及残损券管理 23

（二）人民币现钞流通管理 25

（三）案件防范管理 26

六、现金分析及考评管理 27

（一）现金业务考评及评分管理 27

（二）现金分析及库存限额管理 28

一、运行管理

包含对现金业务及库房管理进行要求运行管理相关基础制度、业务管理措施、关键通知等。

（一）基础制度

1.《运行管理基础制度》

文号：工银运管[20XX]137号

摘要：《运行管理基础制度》是全行运行管理工作基础规范，是运行管理制度体系基础，是全行现金营运管理关键指导，本制度所称运行管理，是对全行各项业务进行组织核实和对业务运行步骤进行计划、设计、控制和监督管理活动。《基础制度》要求各行建立现金营运指标体系，实施现金库存限额管理，合理调配现金备付，提升现金营运效益；并对现金收付款、上门服务、现金出入库、查库等现金业务和库房管理方面进行了标准性要求，做到现金、实物交接清楚、责任分明，寄库款箱双人加封、双人押运、手续严密，金库门（钥匙）分人保管、单线交接，查库制度落实落实等。

（二）业务运行管理

1.《业务核实事权划分管理措施》

文号：工银发[20XX]126号

摘要：本《管理措施》中所称“事”是指各类业务核实具体处理和需审批关键业务事项；“权”是指各级机构及业务核实人员在业务处理及关键业务事项审批过程中不一样权限；业务核实人员根据业务核实操作权限不一样分为业务经办、业务主办和业务主管。要求内容包含：“现金存款业务”、“现金取款业务”、“向人民银行存取款”、“辖内现金调拨”授权方法、授权额度、核实人员职责划分，和钱箱日终库存余额额度控制等。其中“现金存款业务”、“现金取款业务”为额度授权，“向人民银行存取款”、“辖内现金调拨”为交易授权。

附件：中国工商银行全功效银行系统授权交易清单。

2.《中国工商银行全功效银行系统权限卡管理措施》

文号：工银办发〔20XX〕43号

摘要：本《措施》所称权限卡是指载有持卡人员基础情况、权限等级、业务处理范围等信息，进入全功效银行系统时必需使用，并限定使用人员在权限范围内进行业务处理磁卡。权限卡签发时，须确保同一地域号权限卡卡号、柜员号唯一性；所输入业务人员信息应统计在CIS系统职员档案中；权限卡密码有效天数设置不得超出15天，签发后权限卡处于待启用状态；权限卡启用时，持卡人须在场并设定权限卡密码；启用部门须对已签发启用权限卡在《柜员登记薄》上登记。

附件：全功效银行系统权限卡签发及信息变更申请表。

3.《中国工商银行业务运行关键事项核准报备管理措施》

文号：工银发[20XX]146号

摘要：《管理措施》所称业务运行关键事项是指可能或已经和我行业务运行质量、运行效率、运行安全相关联并对其产生一定影响业务事项，分为核准类事项和报备类事项；业务运行关键事项核准和报备应遵照统一管理、分级授权、安全规范、激励创新标准。现金相关核准类事项包含：现金营运中心组织形式、业务范围、工作步骤发生变更，金库新建、改建计划、启用等，委托代理现金调运、现金代理业务核准等；现金报备类相关事项包含：一次性发觉一定数量假币，创办临时上门服务业务，各级金库启用和撤并，各级现金营运中心及业务库指纹系统发生报警统计，金库专职、预备管库员配置等。

附件1：业务运行关键事项申报表；

附件2：业务运行关键事项核准表。

4.《中国工商银行空白关键凭证管理措施》

文号：工银发[20XX]153号

摘要：空白关键凭证是指无面额、经我行或用户填写金额等要素并签章后即含有支付效力或证实资金权属关系空白凭证；《管理措施》明确空白关键凭证管理应遵照“统一管理、分级负责”标准，由运行管理部门统一确定全行统一使用空白关键凭证种类，和空白关键凭证请领、调拨、使用、上缴、收回、挂失、销毁等方面要求。各级库房在调入调出空白关键凭证时，应认真清点凭证数量；未拆箱凭证可按箱清点，已拆箱凭证可按印制企业最小包装单位清点，已拆封凭证须逐份（张）清点。

附件：空白关键凭证种类清单。

5.《中国工商银行有价单证管理要求》

文号：工银发[20XX]153

摘要：有价单证是指待发行印有固定面额特定凭证，现在关键包含金融债券、代剪发行各类债券（包含国家债券、中央银行债券和企业债券、旅行支票等）、定额存单、定额汇票、定额本票、固定面额多种银行卡、多种有价单证票样和印有固定面值金额其它单证。系统内有价证券单证调拨和保管应视同现金管理，有价单证实施“证账分管“，保管人员和核实人员应严格分离；保管人员应对保管有价单证按种类、发行年度、期限、券别、面额建立有价单证登记薄。

附件：有价单证种类清单。

（三）会计要素管理

1.《相关启用新版会计凭证通知》

文号：工银办发[20XX]484号

摘要：《通知》要求各行陆续启用新版会计凭证，同时做好旧版凭证清理、上缴和销毁等工作。对通常会计凭证要立即清理、归类，多年不用要立即销毁；对保留会计凭证，应明确其功效等。《通知》对现用会计凭证进行了梳理、整合，并对空白关键凭证和通常凭证启用、管理、系统设置进行了要求。

附件：凭证及要素系统管理人员联络表。

2.《相关启用新版业务登记簿通知》

文号：工银办发〔20XX〕414号

摘要：《通知》对会计、出纳、个人金融、银行卡、住房金融、电子银行等内容相近专业已经有手工登记簿进行了整合，取消了不适用和不需用登记簿种类，并改部分手工登记簿为电子登记簿，同时形成各专业通用登记簿。并对业务登记簿使用、新旧登记簿衔接及新旧登记簿保管等内容做出了明确要求。

附件1：业务登记簿整合情况一览表；

附件2：业务登记簿样式；

附件3：业务登记簿使用说明；

附件4：业务登记簿印刷规范。

3.《中国工商银行会计核实专用印章管理措施》

文号：工银发[20XX]155号

摘要：《管理措施》要求会计专用印章实施“统一管理、分级刻制”标准；会计核实专用印章设计、刻制、发放、管理由运行管理部统一负责，印章样式由总行统一设计，印章用途由总行统一明确；除总行统一安排刻制印章外，其它全部印章均由一级（直属）分行负责印制。营业网点和各级机构应建立《印章保管使用登记簿》，并由业务主管或由其它指定专员保管。并应将会计核实专用印章各个物流步骤纳入会计核实要素系统管理。同时对会计核实专用印章种类及使用范围作出明细要求，要求处理现金业务时统一使用“业务清讫章”。并对会计核实专用印章印制、领用、保管、使用、停用、上缴、销毁等方面制订具体要求。

4.《相关对〈会计核实专用印章管理措施〉相关问题通知》

文号：工银运管[20XX]307号

摘要：《通知》就《管理措施》相关要求进行了补充说明：将现金调拨专用章、银行卡业务授权专用章等纳入一般业务印章管理，其印章式样和使用范围不变；取消因私售汇供汇专用章、因私售汇审批专用章、证券开户专用章等印章。因业务开展需保留或新增部分会计核实专用印章分行，应报总行审批核准。对附件中受理凭证专用章式样进行了更正。

（三）核实管理

1.《相关印发中国工商银行〈现金错款、溢短处理措施〉通知》文号：工银办发[20XX]698号

摘要：《措施》要求了出纳业务现金错款、自动存（取）款机错款等处理方法和处理程序，和发生事故错款和因突发事件造成现金损失处理。严禁各级机构随意处理长短款现金，不得以长款补短款，不得将长款列帐外保管，严禁隐瞒不报私自处理错款。

2.《相关现金错款、溢短核实使用会计科目标通知》

文号：工银会计[20XX]12号

摘要：《通知》要求错款金额全额经审批签章后转入“待处理财产损溢-待处理流动资产损溢”科目。明确网点发生错款时账务核实要求及错款转出和转损益办理要求。要求对无法明确责任人现金错款，应报经财务会计部门同意后经过“营业外支出-资产通常损失”科目进行核实。

3.《相关调整〈中国工商银行保管箱业务章程（试行）〉及〈中国工商银行保管箱管理措施〉部分条款通知》

文号：工银会计[20XX]267号

摘要：《通知》将《中国工商银行保管箱业务管理措施》（工银发20XX[79]号文）中“确保金”字样调整为“押金”，要求各行在创办保管箱业务收取用户交纳押金，根据“押金”核实管理要求。在其它应付款项下，按保管箱创办网点设置“保管箱押金专户”核实管理，在保管箱创办网点设置用户押金明细登记簿，由保管箱创办网点专员管理，定时和管辖核实网点对账，以确保总账和明细登记一致。

（四）人员管理

1.《相关印发〈总会计管理措施〉和〈运行督导员管理措施〉通知》

文号:工银发[20XX]157号

摘要: 依据运行管理部门在步骤银行中所负担职责，根据“运行制度一体化、运行步骤一体化、运行管理一体化”总体要求。总行修订了《中国工商银行总会计管理措施》，制订了《中国工商银行运行督导员管理措施》。对总会计、会计检验员、会计监管员管理体制和职责范围进行了调整，不再设置会计监管员职位，支行监管员职能由总会计承续。原会计检验员职能由运行督导员承续，符合运行督导员任职资格会计检验员转任运行督导员；一级（直属）分行、二级分行原配置会计监管员符合运行督导员任职资格，转任同职级运行督导员。《总会计管理措施》和《运行督导员管理措施》，分别对总会计和运行督导员人员配置、任职条件、工作职责、工作内容、工作权限、工作制度、考评和奖惩等作出了具体要求。明确现金业务及管理检验归属于运行督导员职责范围。

附件1：中国工商银行总会计管理措施；

附件2：中国工商银行运行督导员管理措施。

2.《相关印发总会计、营业经理、运行督导职员作手册通知》

文号：工银办发[20XX]554号

摘要：《总会计工作手册》要求总会计在要求职责范围内独立开展工作，根据总会计职责开展业务检验，建立工作日志，进行运行质量和风险控制能力评定等。具体要求了工作权限、工作方法、工作内容、特定事项审批等。《营业经理工作手册》要求了工作应该遵照独立性标准、客观性标准、真实性标准，和相关工作制度和工作权限。工作内容包含业务审核、授权，账务查对，账实查对，反洗钱，业务检验等方面。《运行督导职员作手册》要求了运行督导员关键工作任务是对辖属机构各项规章制度实施情况进行检验，针对检验发觉问题进行教导，跟踪核实整改情况，总结推广优异经验。和工作制度、工作权限要求等。

3.《关键岗位人员岗位轮换和强制休假暂行措施》

文号：工银发[20XX]78号

摘要：《暂行措施》要求二级分行（含）以下机构关键岗位包含：空白关键凭证岗、上门收款岗、上门服务岗、现金营运中心（实施）主任、现金营运中心管库员等，和提议轮岗方法和轮岗期限相关要求等。

附件1：中国工商银行二级分行（含）以下机构关键岗位参考目录；

附件2：中国工商银行关键岗位轮换管理台账；

附件3：中国工商银行关键岗位强制休假管理台账。

二、现金业务管理

包含现金业务核实和操作管理等方面。

（一）业务操作规程

1.《中国工商银行综合业务核实操作规程（修订稿）》

文号：工银办发〔20XX〕165号

摘要：《操作规程》中“现金业务”章节，从钱箱管理、现金收付业务、有价证券业务、轧账业务处理、现金代理业务、现金调拨管理、现金实物保管和款箱运输等方面要求了业务操作和核实步骤。

（二）业务操作相关通知

1.《相关将“1079款箱线路运输参数表”调整为管理类交易管理通知》

文号：工银会计[20XX]109号

摘要：《通知》要求将“1079款箱线路运输参数表”调整为管理类交易，在现金营运中心、管辖业务库、营业网点（网点到库房自取款箱）“1030-岗位权限表”中增加对应权限，在具体定义款箱运输线路及调款信息时，由相关权限人设置并管理。

2.《相关账物务上收后库存现金日终轧帐及账物查对等问题通知》

文号：工银会计[20XX]264号

摘要：为做好账务上收后现金业务管理，《通知》提出了以下管理要求：一、做好账务上收前各项准备：查对账款，确保现金实物和现金科目（101001-003）余额查对无误；对“1533查询调整ATM钱箱登记簿”余额进行清理，使之和现金余额一致；必需使用“2815-ATM加钞”和“2816-ATM入库”进行交易，确保“1533查询调整ATM钱箱登记簿”数据真实；依据“1567ATM档案管理”和管辖核实网点ATM机投入使用状态进行查对；99999钱箱管理人员必需使用“1131发钱箱”和“1133缴线箱”交易。二、严格101002在途现金管理，确保现金调拨入账立即正确。三、账务上收后现金轧账及账实查对操作管理：新增“1323查询打印网点现金账务查对登记簿”交易；账务上收后101001科目（柜面现金）查对改变；在营业网点日终现金实物和网点日结单库存余额相符情况下，现金账务查对登记簿（柜面现金）不等于101001现金查找处理。

3.《相关关闭现金存款类（对公）反交易相关事项通知》

文号：工银运管[20XX]85号

摘要：为强化现金业务管理，总行在NOVA2.3版本中关闭了现金存款类（对公）反交易，以后现金存款类（对公）差错调整一律使用相关冲正交易。《通知》要求：柜员必需严格根据业务操作规程，认真清点现金并按实际券别录入配款信息，避免折算差错；现金存款账务处理完成，发觉差错，必需填写相关凭证，说明理由并依据长短款不一样时点及原因进行处理，和具体差错调整操作等。

三、金库管理

包含现金营运中心和库房管理、现金调拨及款箱运输管理、现金等实物保管管理、外币现钞管理等方面。

（一）金库基础管理要求

1.《中国工商银行金库管理要求》

文号：工银发〔20XX〕19号

摘要：本《要求》强调指出金库是中国工商银行关键部位，必需设施坚固、标准规范；金库管理是中国工商银行经营管理关键内容，必需高度重视、严格管理。指出金库主任作为金库第一责任人，要高度重视金库管理，强化金库业务和安全保卫工作监督管理，坚持金库主任授权不授责制度；依据保管物品将金库划分为业务金库和代保管库两大类。明确金库管理七大标准为：钱账分管，现金调拨授权办理；现金、实物出入库标准为“先入库后记账，先记账后出库”，保管品出入库分类逐项序时登记；双人管库、双人调款、双人守库、双人押运；坚持日清日结，做到账款、账实、账账相符；入库票券经换人整点，签章加封，寄库款箱双人加双锁，手续严密，责任分明；坚持金库密码锁、钥匙三分管；管库人员经审核，培训合格持证上岗。明确了金库管理层次界定、金库建设、设置及安全标准、金库锁匙及密码管理、金库管理岗位职责、中心库基础要求和管理、库存信息及限额管理、现钞、实物调拨和运输、现钞实物保管和整点、金库安全管理、查库等方面作出明确要求。

2.《中国工商银行现金营运中心管理措施（试行）》

文号：工银发〔20XX〕86号

摘要：本《措施》将现金营运中心定义为负担综合管理、现金信息管理、现金调拨管理、本级库房综合管理、库房现金、实物保管管理、票币整点管理、守卫押运和安全保卫管理、现金后台处理等职能现金业务集中处理机构。现金营运中心职能包含：综合管理职能，现金信息管理职能，现金调拨管理职能，库房现金、实物保管职能，票币整点职能，守卫押运及安全保卫职能，现金后台处理职能。并对现金营运中心设置条件和要求、组织结构、业务管理内容、内部风险控制等方面做出了明确要求。各级现金营运中心依据制度要求和工作需要，必需配齐对应管理人员和业务人员，建立严密安全、保密体系和内部控制制度。

附件：中国工商银行现金营运中心业务操作规程。

3.《金库标准化建设及管理要求》

文号：工银办发〔20XX〕738号

摘要：为推进金库标准化建设，规范各级金库业务操作，控制现金业务风险，《金库标准化建设管理要求》依据库房面积和功效分区，将全行金库分为四类，从建设标准、管理标准、服务标准等方面进行要求，要求内容包含金库建设、功效分区、设施配制、业务管理、安全管理、人员管理、服务规范等。在建设标准方面，将历年来国家行业标准、相关部门规范中包含金库建设和管理相关要求进行了统一梳理，突出了库房结构布局、硬件设施配置等标准化要求；在管理标准方面，对金库人员管理、业务管理、安全管理作出了明确要求，同时，将金库操作和管理要求，以规范形式表现出来，并依据安防基础要求，对守库押运社会化改革后，守库押运责任边界进行了界定；在服务标准方面，对服务对象、服务范围和具体服务标准等方面作了基础要求。

附件：一、二、三类金库布局参考图。

（二）金库安全管理要求

1.《中国工商银行金库指纹锁（门禁）系统管理暂行要求》

文号：工银办发〔20XX〕418号

摘要：《暂行要求》经过指纹锁（门禁）系统设置，实现对库房等关键区域人员进出硬控制，对金库指纹锁（门禁）系统安装要求、设置管理、使用管理、监督和检验管理进行要求，用于指导各分行指纹系统安装、使用和管理。

2.《相关全方面推广金库指纹锁（门禁）联网系统相关问题通知》

文号：工银运管〔20XX〕29号

摘要：本《通知》由运行管理部和信息科技部联合下发，目标是在指纹锁（门禁）系统联网升级试点基础上，全方面推行指纹锁联网管理，以提升管辖行对辖管金库进出人员设置、时间设置控制能力，内容包含指纹锁联网系统推广要求、技术要求、人员职责、监督检验等方面。

3.《相关规范现金业务及金库各层次管理通知》

文号：工银会计〔20XX〕362号

摘要：《通知》关键明确了营业网点日间库管理、现金营运中心（业务库）管理、上门收款管理相关要求，深入规范了现金业务和各层次金库管理要求。要求要求网点业务主管应对日间库现金真实性负责，即须对日间库上缴、寄存现金进行查对、卡把并监督99999钱箱操作员、管库柜员封箱过程；办理现金调拨业务实施岗位分离，主管授权制；现金营运中心、业务库管库员除负担管库工作外，可兼做整点柜员；规模较小县及县以下业务库，经二级分行审批后，管库员可兼做网点柜员，但不得领取柜员钱箱，办理对外现金收付业务。查库基础要求、查库次数、转字密码锁使用管理、柜员尾箱管理、营业网点调运款箱和现金调拨交接区管理、上门收款等方面也作出了具体要求。

4.《相关深入严格金库管理通知》

文号：工银办发〔20XX〕420号

摘要：《通知》强调金库主任作为金库第一责任人，要强化金库业务和安全保卫工作监督管理。严格对进出金库人员及业务管理，加强金库管库人员和守库人员互控、监控管理；进出金库库房人员必需严格根据金库管理要求，坚持管库员双人同出同进，相互制约，严禁一人滞留库内；守库人员、门卫值班人员要严格实施进出金库人员审查制度，金库工作人员应主动接收门卫人员检验等要求。

（三）金库业务管理要求

1.《中国工商银行委托守押代理现金调运业务管理措施（暂行）》

文号：工银办发〔20XX〕527号

摘要：本《措施》是建立在守押社会化改革基础上，对现金调拨、款箱运输、现金业务上门服务等现金调运业务提出管理要求。守押社会化代理是指在由专业保安服务企业和金融护卫中心提供武装守护、押运服务基础上，将现金款箱运输、上门服务等现金运输业务，系统内现金调拨、款箱交接手续,和现金上门服务款箱（项）交接手续,全权委托守押企业代理管理业务处理方法。在《措施》中明确要求了和我行合作守押企业资质、合作协议签署、身份认证管理、款箱管理、锁具管理、签封管理、监控管理、交接和服务时间管理责任、不一样业务项目合作基础要求、款箱运输业务管理、现金调拨业务管理、现金业务上门服务管理、委托代理现金运输业务风险管理等方面。

附件：委托守押企业代理协议基础内容。

2.《相关委托守押企业代理现金调运等具体事项通知》

文号：工银运管[20XX]93号

摘要：《通知》强调了各行要加强对委托守押企业代理款箱调运和现金业务上门服务管理，坚持谨慎标准，严格审批，确保合作协议责任明确、操作步骤细致严谨，风险责任界定清楚，未经一级行审批不得私自委托守押企业代理。已签署委托守押企业代理款箱运输、现金业务上门服务协议分行，应对委托代理创办情况进行检验，逐一落实管理责任。实施委托守押企业代理款箱调运和现金业务上门服务二级分行，应在《措施》框架要求下，依据创办中具体情况，制订业务具体实施细则并报送一级分行审批。

3.相关印发《中国工商银行有价证券销毁工作暂行要求》通知

文号：工银办发[1999]156号

摘要：《要求》基础标准是“谁发行，谁销毁”，有价证券销毁必需依据发行部门指令；有价证券销毁要求，适适用于工行发行或代剪发行到期已兑付收回和超出兑付期未发行有价证券（含残破券等作废券）；有价证券销毁工作标准上应在兑付期满，兑付工作全部结束后进行；有价证券销毁工作必需做到数字正确、手续严密、责任明确；并对销毁部门职责、待销毁券在集中调运、销毁前账账、账实查对、账务处理、监销部门职责等作了明确要求。

附件1：《中国工商银行待销毁有价证券上缴清单》；

附件2：《中国工商银行有价证券销毁明细表》。

4.《相关启用“中国工商银行业务封签”通知》

文号：工银会计[20XX]4号

摘要：《通知》要求“封签”为一次性使用关键物品，关键用于以封包、封箱形式流转、寄存现金、代保管珍贵物品。封包人、封箱人经过在封签上签字，明确对封存现金、代保管珍贵物品责任确定。同时通知对“封签”在业务中使用、订购、印制进行了要求。

附件：中国工商银行业务封签印制企业区域划分一览表。

5.《相关使用“中国工商银行业务封签”补充通知》

文号：工银会计[20XX]51号

摘要：《补充通知》内容包含：明确业务封签由封存人使用，分为完全粘贴封签和两端对贴封签两类；和封签质量检验、管理和启用时间等。

6.《相关深入加强金库代保管珍贵物品管理通知》

文号：工银办发〔20XX〕224号

摘要：《通知》深入规范了金库物品保管行为。将代保管珍贵物品范围定义为现金和可直接变现现金等价物及其它代保管珍贵物品；提出进行代保管珍贵物品清理和新增代保管品种审批、分类保管及核实管理要求，并对代保管信贷珍贵物品移交工作进行了明确要求。要求凡入库保管各类物品，均应由寄存人封箱加双锁，并由封箱人使用一次性签封，以深入明确代保管责任。

7．《自动柜员机管理措施》

文号：工银发〔20XX〕127号

摘要：《管理措施》要求内容包含自动柜员机钞箱备付金领用、钞箱余款及用户存入现金上缴要求；自动柜员机备付现钞必需经过票币整点，确保无破损、无断裂、无透明纸粘贴、无褶皱及卷角等符合自动柜员机使用人民币或外币现钞；要加强自动柜员机备付金管理，依据其支付规律测算并确保每台自动柜员机备用金配钞量及额度，做到库存合理，确保支付。

（四）外币现钞管理要求

1.《相关加强外币现钞统一管理通知》

文号：工银发〔20XX〕63号

摘要：《通知》对外币现钞管理进行了具体要求：要求建立全行外币现钞统一管理体系，明确相关部门职责，逐步降低外币现钞备付率，加强库存外币现钞管理，改外币现钞寄存保管为入库保管。同时要求强化外币收款及整点人员业务技能培训，理顺辖内领缴外币现钞渠道，加强外币现钞进出境调运集中管理。设置北京、上海、广东（广州）三个口岸行为调运外币现钞进出境集中点行。要求外币现钞集中至一级分行后，由一级分行经过三个集中点行办理外币现钞进出境手续。

附件1：中国工商银行外币现钞领缴和调运管理暂行措施；

附件2：代理调运外币现钞进出境协议（样本）；

附件3：集中点行负责携带行名单。

2.《相关加强和中国银行外币现钞合作通知》

文号：工银办发〔20XX〕76号

摘要：《通知》以我行和中国银行外币现钞合作方法，增加了外币现钞调运渠道。《通知》要求和中国银行进行外钞业务合作分行应根据合作协议条款，做好外钞调运方法调整工作，并就协议签署和外钞库存限额管理提出了具体要求。要求各行要依据本行个人外币业务种类、规模、网点分布及业务经营情况，测算成本核实及安全保障原因，选择外钞调运方法：口岸行（集中点行）保留我行和境外代理行业务合作，自行确定调运外钞出境路径；外钞量较大或集中点行周围分行仍可选择经过集中点行调运路径；其它非口岸行经成本测算后选择调运路径。为满足紧急情况下外钞需求，预防支付风险，仍保留集中点行管理方法，各集中点行仍要按《相关加强外币现钞统一管理通知》（工银办发[20XX]63号）要求，在紧急情况下由外钞买入行向管辖集中点行提出申请，由集中点行协调处理，临时性调钞安全及保险费用由委托行负担，调运管理和核实手续不变。

附件1：中国工商银行、中国银行外币现钞业务合作协议；

附件2：外币现钞业务经营指标统计表。

3.《相关由集中点行统一办理外币现钞调运投保通知》

文号：工银会计[20XX]128号

摘要：《通知》要求由集中点行代委托调运行办理运钞投保事宜，统一和保险企业签定投保协议；投保费用由集中点行先行垫付，年末按年保险费总额和年运钞总额之比率计算后，按委托调运行运钞总额分摊等。

四、现金服务管理

包含现金上门服务、委托代理、同业代理、保管箱、代理黄金＼铂金等现金服务管理。

（一）现金上门服务

1.《中国工商银行现金业务上门服务管理措施》

文号：工银办发〔20XX〕339号

摘要：本《措施》中现金业务上门服务，是我行为优质用户提供上门收款、上门送款、上门兑换票币等现金服务业务。开展现金业务上门服务业务须经现金业务一级分行上门服务领导小组审批，集团用户经总行审批，办理现金业务上门服务必需和用户签署“现金业务上门服务协议书”，明确协议各方应负担责任和义务；采取委托代理方法办理现金业务上门服务分行，凡包含委托社会化守押企业代理服务各项内容，均根据《委托守押企业代理现金调运业务管理措施(暂行)》（工银办发[20XX]527号）实施，委托守押企业代理现金业务上门服务标准上采取完全封包方法，进行交接确定管理。

（二）现金同业代理

1.《中国工商银行同业现金代理业务管理措施》

文号：工银发〔20XX〕143号

摘要：本《措施》将同业现金代理业务定义为是我行和所在地其它商业银行之间款箱保管、运输和现金调拨代理业务。确定同业现金代理业务内容包含：代理保管款箱，代理款箱运输及保管款箱，代理现金调拨及向人行存取现金运输，代理向异地人行（当地无人民银行发行库）存取现金和同城同业向人行存取现金业务。提出了安全第一、效益优先、手续严密、责任明确、加强合作、互惠互利业务指导标准。并对委托代理范围、同业代理收费、同业现金代理业务审批、开展同业代理业务要求、条件、操作要求和安全要求作了要求。

（三）保管箱业务

1.《中国工商银行保管箱业务章程（试行）》

文号：工银办发[1997]273号

摘要：《章程》明确了保管箱业务由各级行出纳部门统一管理，确定了该业务收费标准制订标准。并对保管箱业务适用范围、对象、租用方法和手续及银行和租用人双方责任等进行了具体要求。

附件1：《相关同意中国工商银行创办保管箱业务批复》；

附件2：《中国工商银行保管箱业务章程（试行）》。

2.相关印发《中国工商银行保管箱业务管理措施》通知

文号：工银发20XX〔79〕号

摘要：《措施》明确保管箱业务是银行接收用户申请，根据业务章程和协议条款，以出租保管箱形式代用户保管各类物品（严禁违禁品）中间业务。保管箱业务管理关键任务是：根据“服务、保密、效益、安全”标准，统一保管箱业务创办条件和岗位设置，规范租箱、开箱、续租、退租等业务处理手续，确保保管箱业务有序开展。出纳业务主管部门负责保管箱业务组织、管理、指导和推广。并对保管箱业务创办、人员配置及岗位职责、保管箱租用、租金等收取、保管箱开启及续租、退租、挂失和查封等业务步骤作了具体要求。

附件1：中国工商银行保管箱业务管理措施；

附件2：中国工商银行保管箱租用协议；

附件3：个人租用保管箱申请表；

附件4：单位租用保管箱申请表；

附件5：授权委托书；

附件6：撤销授权委托书；

附件7：《用户钥匙（磁卡）领取登记簿》；

附件8：续租申请书；

附件9：中途退租申请书；

附件10：挂失申请书；

附件11：破箱申请书。

（四）代理黄金、铂金业务

1.《相关做好代理上海黄金交易所清算和仓储工作通知》

文号：工银会计[20XX]250号

摘要：依据上海黄金交易所黄金交易清算、黄金仓储要求，对黄金交易相关操作规程、管理措施、实施细则进行了具体要求。

附件1：中国工商银行黄金交易结算资金清算管理措施（试行）；

附件2：上海黄金交易所指定交割仓库操作规程（试行）；

附件3：中国工商银行代理上海黄金交易所指定交割仓库业务操作实施细则（试行）；

附件4：黄金交易划款支付说明；

附件5：上海黄金交易所可提供标准金锭企业认证经过企业公告及上海黄金交易所金锭标准；

附件6：中国工商银行指定交割仓库一览表。

2.《相关转发〈上海黄金交易所指定交割仓库操作规程（试行）〉和〈包装箱外包装要求〉通知》

文号：（工银会计[20XX]59号）

摘要：转发了上海黄金交易所《〈上海黄金交易所指定交割仓库操作规程（试行）〉和〈包装箱外包装要求〉通知》，《通知》对《上海黄金交易所指定交割仓库操作规程（试行）》进行了修订，修订关键内容包含：指定交割仓库办理会员提货时，除“黄金提货单”和“上海黄金交易所黄金出库申请单”配套使用外，其它任何凭证全部不予发货；指定交割仓库对会员入库黄金应逐块查对黄金块号、牌号、合格标志并称重；明确黄金调拨装箱要求。并增加了《包装箱外包装要求》。

附件1：上海黄金交易所指定交割仓库操作规程（试行）；

附件2：包装箱外包装要求。

3.《相关印发〈中国工商银行代客实物黄金交易业务管理暂行要求（试行）和〈中国工商银行黄金出入库IC卡管理措施（试行）〉通知》

文号：工银会计[20XX]180号

摘要：《暂行要求》内容包含：代客实物黄金交易基础要素、建立代理关系及开户、受理买入实物黄金委托、代客买入实物黄金、代客买入实物黄金提取、受理卖出实物黄金委托、代客卖出实物黄金交易、日终清算、会计核实及内部管理等；《IC卡管理措施》内容：持卡人基础条件、IC卡使用和管理等。

附件1：中国工商银行代客实物黄金交易业务管理暂行要求（试行）；

附件2：中国工商银行黄金出入库IC卡管理措施（试行）

4．《相关配合上海黄金交易所创办铂金交易做好清算、仓储、代客业务通知》

文号：工银会计[20XX]159号

摘要：《通知》就铂金业务清算确保金、铂金业务手续费、铂金交割仓库、铂金交割及提货手续、代客提货身份确定等方面做出了明细要求。

附件1：上海黄金交易所铂金品种交易管理措施（讨论稿）；

附件2：中国工商银行铂金交割补充细则（试行）；

附件3：代理用户领取铂金提货IC卡公函。

5.《相关印发〈代客实物黄金交易业务管理暂行要求〉和〈代客黄金夜市交易管理暂行要求〉通知》

文号：工银办发[20XX]638号。

摘要：《代客实物黄金交易业务管理暂行要求》所称代客实物黄金交易业务是指我行作为上海黄金交易所金融类会员单位，接收非会员单位委托，代理其进行实物黄金交易，和资金清算和实物交割活动。包含开户、实物黄金交易处理、日终清算、会计核实、内部管理等。《代客黄金夜市交易管理暂行要求》内容包含夜市交易时间，接收委托、修改和注销管理，交易管理，台账更新管理等方面。

五、货币反假、案件防范及残损券管理

包含：货币反假管理、人民币流通管理、残损券管理、有价证券管理、金库风险控制等方面

（一）反假及残损券管理

1.《转发〈中国人民银行假币收缴、判定管理措施〉通知》

文号：工银办发[20XX]246号

摘要：转发了《中国人民银行假币收缴、判定管理措施》（中国人民银行令[20XX]第4号），并要求各行严格按要求程序进行假币收缴和判定，发觉假币必需立即收缴；严禁截留或私自处理收缴假币；严禁使已收缴假币重新流入市场。《中国人民银行假币收缴、判定管理措施》对假币收缴、判定、处罚等方面进行具体要求。

2．《转发〈中国人民银行相关印发收缴判定假币专用凭证印章样式及使用说明通知〉通知》

文号：工银办发[20XX]301号

摘要：转发了《中国人民银行相关印发收缴判定假币专用凭证印章样式及使用说明通知》（银发[20XX]104号），要求“假币”印章标识代码编排仍实施中国人民银行《相关下发“假币收缴凭证”和“假币”印章样式通知〉通知》（工银办［20XX］100号转发）要求，未调整变更代码营业网点仍可使用原“假币”印章；假币判定专用章和收缴假币专用封装袋由各一级（直属）分行统一印制。在联机打印程序未调整前，收缴假币时采取手工填写收缴凭证，账务处理后打印在凭证后面。

附件1：假币收缴凭证样式；

附件2：假人民币没收收据样式；

附件3：中国人民银行货币真伪判定书样式；

附件4：中国人民银行授权书样式；

附件5：“假币”印章样式；

附件6：假币判定专用章样式；

附件7：收缴假币专用封装袋样式。

3.《转发中国人民银行〈相关下发〈假币收缴凭证〉和“假币”印章样式通知〉通知》

文号：工银办发［20XX］100号

摘要：转发了中国人民银行《相关下发〈假币收缴凭证〉和“假币”印章样式通知》，《通知》要求假币印章由二级分行统一组织编排、刻制。人民银行统一《假币收缴凭证》和“假币”印章样式，对假币收缴凭证印制、分发、使用和假币印章刻制、分发作了具体要求。新凭证及印章于20XX年5月1日启用，旧凭证及印章同时作废。

附件1：《假币收缴凭证》样式；

附件2：“假币”印章样式。

4.《转发〈中国人民银行相关印发〈不宜流通人民币挑剔标准通知〉通知》

文号：工银办发[20XX]659号

摘要：转发了《中国人民银行相关印发〈不宜流通人民币挑剔标准通知》（银发[20XX]226号），对纸币和硬币挑剔标准进行了明细要求。明确同时废止了1998年起实施《损伤人民币挑剔标准》和20XX年起实施《“七成新”纸币基础标准》。

附件：不宜流通人民币挑剔标准。

5.《相关转发〈中国人民银行相关做好特殊残缺污损人民币兑换工作相关事项通知〉通知》

文号：工银运管[20XX]184号

摘要：转发了《中国人民银行相关做好特殊残缺污损人民币兑换工作相关事项通知》，要求各行根据人民银行要求，熟练掌握残缺污损人民币兑换标准，并做好相关宣传、解释工作，确保残缺污损人民币兑换工作顺利进行。

附件1：中国人民银行相关做好特殊残缺污损人民币兑换工作相关事项通知；

附件2：工商银行特殊券兑换步骤关键点。

6.《相关下发外币现钞残破现金兑换标准通知》

文号：工银运管[20XX]18号

摘要：依据我行外钞代理行外币现钞残破现金兑换标准，下发了汇丰银行《外币现钞残破现金兑换标准》、中国银行《外币现金残旧券收兑标准》，要求各行根据兑换标准，在我行创办外币现钞范围内，办理外币现钞存款及残损票兑换，对难以判定残、旧、破钞程度残损票，提议用户采取办理托收手续，由外钞代理行确定兑换金额、给付对应款项后支付用户。

附件1：美国汇丰银行外币现钞残破现金兑换标准；

附件2：中国银行外币现金残旧券收兑标准。

（二）人民币现钞流通管理

1.《相关转发人民银行〈相关对第三套人民币实施只收不付通知〉通知》

文号：工银办发[1996]33号

摘要：转发了中国人民银行《相关对第三套人民币实施只收不付通知》。《通知》对第三套人民币实施只收不付时间、对象、范围、收回、上缴、销毁等做了明确要求。

2.《转发人民银行〈相关停止第三套人民币在市场上流通通知〉通知》

文号：工银会计[1999]108号

摘要：转发了中国人民银行《相关停止第三套人民币在市场上流通通知》。《通知》要求了第三套人民币兑换、回收起止日期和解缴日期，同时要求第三套人民币自20XX年7月1日起停止流通。

附件：相关停止第三套人民币在市场上流通通知。

（三）案件防范管理

1.《转发〈中国银监会办公厅相关加强银行金库业务风险管理通知〉通知》

文号：工银办发[20XX]292号

摘要：转发了《中国银监会办公厅相关加强银行金库业务风险管理通知》（银监办发[20XX]107号），《通知》要求各金融机构强化金库风险防范意识，严格制度安排和制度实施，加强职员思想教育，并做好金库业务自查工作，严防现金款箱被盗等案件发生。

2.《转发〈中国银监会办公厅相关深入汲取案件教训 切实加强金库管理通知〉通知》

文号：工银办发[20XX]545号

摘要：转发了《中国银监会办公厅相关深入汲取案件教训 切实加强金库管理通知》（银监办发[20XX]182号），《通知》针对河北邯郸农行特大金库被盗案，要求各银行业金融机构深入完善金库和现金管理相关制度，杜绝违规操作，提升风险防范意识。

3.《相关深入加强金库管理通知》

文号：工银办发〔20XX〕246号

摘要：针对金融系统银行管库员监守自盗、现金款箱被劫等案件，《通知》关键就加强现金业务风险控制、强化安全管理、严格业务检验进行了强调，严防多种安全隐患。

六、现金分析及考评管理

包含现金库存限额管理、现金考评指标及评分管理等。

（一）现金业务考评及评分管理

1.《中国工商银行运行管理考评措施（试行）》

文号：工银运管[20XX]56号

摘要：考评工作应遵照“科学规范、客观公正、提倡创新、促进发展”标准，分为运行效率、运行质量、运行安全、运行管理四类指标。运行效率指标中现金业务考评现金库存压缩和利用率，每三个月考评一次，具体包含现金库存、现金备付率、现金综合利用率等现金业务考评指标和所占分值。

2.《相关明确一季度运行管理考评相关事宜通知》

文号：工银运管[20XX]39号

摘要：《通知》对现金库存、现金备付率、现金综合利用率等现金指标考评计算方法进行了具体说明。

3.相关印发《中国工商银行出纳专业总行级技术能手考评验收措施》通知

文号：工银发[1997]140号

摘要：要求了总行级技术能手考评项目、确定了考评措施、质量要求及技术能手标准，技术能手申报、认定、证书颁发程序及考评具体内容。

附件1：《参考人员须知》；

附件2：《临场监考员职责》；

附件3：《能手证书审批表》。

（二）现金分析及库存限额管理

1.《中国工商银行库存现金额度管理措施》

文号：工银办发[20XX]699号

摘要：《管理措施》要求：库存现金额度核定内容包含现金备付率、日均现金库存余额、现金综合利用率等指标；实施库存现金额度分级管理，利用报表统计系统等进行现金库存监控管理；库存限额考评内容包含现金额度指标完成情况、考评措施制订和实施情况、分析汇报完成情况等。

附件：人民币现金净回笼（投放）汇报表。