反洗钱分类评级自评报告 ()
时间：2020-11-24 20:36:00 来源：勤学考试网 本文已影响 人 
反洗钱分类评级自评报告
为做好本次反洗钱分类评级工作，我行反洗钱领导小组严格按照《关于印发<法人金融机构反洗钱分类评级管理办法>的通知》的要求，重点针对反洗钱制度完善程度、机制合理性、技术保障能力、人员配备、资质及履职情况、客户身份识别、对高风险客户的特别措施、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、对高风险业务的针对性措施、开展宣传情况、组织培训情况、自主管理与审计、配合行政调查情况、洗钱风险防控成果、等方面对我行反洗钱工作的开展情况进行了自评，根据反洗钱分类评级内容及扣分标准，对每个评估项目逐条进行了认真打分。
通过对辖内各经营机构、营业网点2016年全年的大额原始记录及业务系统的数据进行逐笔审查，未发现有虚假交易或为身份不明确的客户提供服务等现象；未发现相关的企事业单位及个人客户有可疑存取款或转账行为。樣尝顴諉荣郦戲慣贗隽揽齡鱿缟爱餓霭捞。
一、自评概述
（一）、制度方面
1、我行根据上级有关文件精神，组织制定了《反洗钱宣传及培训的管理办法》、《反洗钱内部审计工作方案》，对反洗钱做了全面部署，在全辖范围内大力开展反洗钱工作；随后，我行又先后起草、印发了《反洗钱工作实施细则》、《支行反洗钱工作管理及岗位职责》，对反洗钱工作领导小组及其内设办事机构、各具体岗位的职能、职责做明确分工，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入开展。?绌彻楓鐐涼饵叽礬籁傘鄺奂癬无闷组塒躦。
2、我行各营业机构主要负责人对反洗钱工作和面临的洗钱风险都有正确的认识,讨论反洗钱事项的会议次数年均达到3次，研究和解决反洗钱工作存在的主要问题，机构主要负责人能对反洗钱工作进行有效管控，能对反洗钱重要工作进行最终审核确认，切实履行起反洗钱“一把手负责制”。煩鑼鶘齠寶徑电鱸鯨汇蛎蛳辕璉气颖燴门。
3、我行建立了反洗钱工作领导小组，小组成员涵盖了各相关业务部门。作为反洗钱牵头部门，能够对相关业务部门和分支机构反洗钱工作实施有效的管理控制。堊囵瀘澗鋸鋨瀦辎冁貺鸟喲篩鲲蘺逻铂严。
4、我行目前人力资源紧缺，依据现有条件仅设立了兼职反洗钱岗位并配备兼职反洗钱工作人员。邇鴣晋级粪驛僂噜绢迁鸾閏鵲屆赉缚淵晉。
5、我行建立了较为完善的反洗钱内控制度（如客户身份识别、大额交易报告和可疑报告、涉恐怖融资、客户身份资料和交易记录保存、绩效考核、责任追究等制度），制度能根据政策法规和监管要求的变化而及时更新。绷谮络抟驽紜镟鸝侠踌銮脔魎织谦参雳奥。
（二）、执行方面
1、我行各营业机构对前来办理业务的客户进行身份核查及客户身份信息系统录入，按市办的要求对所有客户身份识别数据和身份证有效期数据，进行全面风险排查和重新识别，开展客户身份持续性识别工作。飲鸬蜕栌阏赜詣栉給儉宪耬亵脐猃刹硕撾。
2、我行核心业务系统对客户风险等级划分及客户身份识别设置已达到反洗钱履职标准，会定期对客户风险等级进行审核和调整。铊謠瀉钞敘痪閻恥題厲层绎煩购桩闱嶄綣。
3、2016年度我行没有一例可疑交易报告，没有存在迟报、错报、漏报、报告不及时、不准确等问题。夾婵掙羅車别奖吗淵缜着岘檸请责辞车糾。
4、我行各营业机构的客户身份资料及交易记录保存真实、完整，客户身份资料和交易记录保存符合规定期限。师茏戰診当哟纹鰾琿烧隉鴛鉺缒铒弥詬鳕。
5、2016年9月我行开展了反洗钱宣传活动，并及时向市办报送宣传报告、资料等。反洗钱宣传一是采用海报宣传；二是发放宣传手册和折页，向客户发放人民银行制定的反洗钱宣传折页或将宣传资料放置在营业场所供客户取阅。轵賜螞撈鉻涡繆钫喽颛過螻恸癞铒轨侦沦。
（三）、风险管理方面
1、我行在推出新业务、新产品之前充分识别和评估其中包含的洗钱风险，并根据可能存在的风险建立相应的风险防范措施。飕喲潋带趋鋒毁謨课藹运闻敛谧寿銦顴删。
2、我行各营业机构对于系统提示的可疑交易、可疑身份客户会及时上报，并采取相应的风险处理和防控措施，即对可疑交易、可疑身份客户进行全面审查、风险排查，并对客户风险等级予以调整，涉及的账户和交易进行持续监控。贄嶠頗觋訖魴锾讫詔脫蔦東瘓霁訝击鍰迈。
3、我行设有反洗钱监控、报送系统，实时对业务数据进行监控。
（四）、监督评价与纠正方面
2016年我行开展了辖区各机构反洗钱工作的内部自查，排查力度大，覆盖面广，针对自查中发现的问题及时进行整改，确保反洗钱工作的顺利运行。缢与籴罌铒堯諮齠儕錐埙緶攤绯鐫缜贱涨。
二、评估发现的问题：
1、在具体工作中存在部分员工对可疑交易的分析甄别概念模糊，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力；潁頭縐鲱麥銪濺脐势诤骇坞爛诠搶聂个澱。
2、在业务操作中存在未及时提示客户更新资料信息的情况。
3、反洗钱岗位工作人员属于兼岗，也没有明确其反洗钱职责，未能根据洗钱风险状况变动、业务发展创新和新的监管要求及时调整完善反洗钱工作制度和措施。禱藍礡缩兽蹣阌蛳榪齠热轎宮憊鹩藪鑊壶。
4、反洗钱培训有效性不足，我行员工的反洗钱知识水平较低，现场测试平均得分57.57分。2016年全年开展反洗钱培训一次，只有培训资料一份，未见培训课件及其它相关培训资料。幂阎铒阙鹼馱筧褻惊垒籬辂鸽练漵禄纏凤。
三、自我改进及优化措施
1、重新修订并出台了反洗钱领导小组文件，补充完善了反洗钱领导小组各部门岗位职责。馊论額铵夢夠浑獺頡齋魎侨攣鮪蓮狲铍嵐。
2、建立反洗钱相关 规章制度报送登记薄，反洗钱规章制度务必在出台后的10日之内报备人行反洗钱部门。键虑墾嚶釀跃嘖鈐诣馁绍卧椤齜虚戇堅颶。
3、依照反洗钱考核指标，对所辖各机构、营业网点已建立考核评估指标，并以正式文件形式印发。镐躜賧幀齿麗槛鵂紡錢綱轾垭摈顿睪環辽。
4、加强学习和培训，通过对《中国反洗钱案例分析》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型案例分析》的学习，提高一线员工和反洗钱人员对大额支付交易和可疑支付交易的辨别判断能力，规范可疑交易报告的内容和要素，确保反洗钱工作的深入开展。蓮廣鈴襲峡籮够觊赡蝇绶凑税继颍垭谟叶。
5、加强客户身份识别工作，做好客户风险排查管理，对高风险客户及黑名单客户采取强化的尽职调查措施。腸鹎谍峦联驗聵釋賤灵惊诳鑭綃鸚瀕儺釩。
